Анастасія

АНАСТАСІЯ ГОРБЕНКО
Львів, Україна
[open contact info](look above in the "contact info" section) | [open contact info](look above in the "contact info" section)

Бажана посада: Комплаєнс-офіцер / Фінансові операції / AML (KYC/KYB)/ керівник операційного відділу з можливістю виконання обов`язків спеціаліста з фінансового моніторінгу та мінімізації операційних ризиків
Професійний профіль
Фахівець з фінансових операцій та комплаєнсу з 20+ роками досвіду у банківському секторі та фінансовій звітності: внутрішній контроль, операційні ризики, AML/CFT, фінмоніторинг, KYC/KYB, платіжні операції, супровід аудитів. Досвід керівництва операційними командами, оптимізації процесів та підвищення якості звітності й контролю.
Ключові навички
• AML/CFT: транзакційний моніторинг, санкційний скринінг, фінмоніторинг
• KYC/KYB: перевірка документів, онбординг клієнтів (фіз. та юр.)
• Внутрішній контроль, комплаєнс-процедури, управління операційними ризиками
• Фінансові операції та регуляторна/внутрішня звітність
• Повний цикл бухгалтерського та податкового обліку (досвід головного бухгалтера)
• Оптимізація процесів, контроль якості, робота з помилками/інцидентами
• Управління командою, навчання персоналу, взаємодія з Legal/Product/Ops
• Інструменти: 1C, M.E.Doc, MS Excel , Bank-Client системи
Досвід роботи
CoreBlocks UAB — Compliance Officer (04.2025 – 12.2025)
• Впровадження комплаєнс-функції для digital asset payment solutions відповідно до міжнародних вимог
• Налаштування внутрішніх контролів, процедур моніторингу та документації для ліцензування
• Співпраця з Legal/Product/Ops для зниження ризиків і побудови прозорої комплаєнс-інфраструктури
CoreBlocks UAB — Compliance Advisor (01.2025 – 03.2025)
• Регуляторний супровід на етапі структурування VASP/платформи (ризики транскордонної діяльності)
• Розробка/підтримка політик AML/KYC, узгодження процесів з FATF та стандартами ЄС
АТ «Ідея Банк» — Senior Specialist, Accounting & Reporting (09.2024 –11.12.2024)
• Підготовка та контроль точності внутрішньої й регуляторної звітності
• Дотримання стандартів обліку, внутрішніх контролів і вимог до документів
• Оптимізація робочих процесів у звітності разом із суміжними командами
ПАТ «МТБ Банк» — Начальник операційного відділу (регіональний рівень) (11.2020 – 06.2024)
• Управління операційними процесами мережі відділень (Західний регіон)
• Контроль відкриття рахунків (фіз./юр.), онбордингу, операційних ризиків
• Нагляд за фінмоніторингом та відповідністю AML-вимогам
• Підбір, навчання і розвиток команди
• Результати: посилення контролів, покращення фінмоніторингу, зменшення операційних помилок
Товарна біржа «Галконтракт» — Головний бухгалтер (12.2016 – 11.2020)
• Повний цикл бухгалтерського та податкового обліку, фінзвітність
• Підготовка до аудитів, відповідність регуляторним вимогам
• HR/зарплата, розрахунки з контрагентами
Tickets Assets Company LLC — Фінансовий спеціаліст (01.2016 – 12.2016)
• Звірка з постачальниками, обробка звітів, контроль даних у 1С
• Виявлення розбіжностей та ініціація коригувальних дій
PJSC Vernum Bank — В.о. керівника відділення (11.2014 – 10.2015)
• Управління операціями відділення, комплаєнс, сервіс, контроль ризиків
ПАТ «ФІДОБАНК» — Керівник відділення / Customer Service Lead (07.2012 – 06.2014)
• Операційна діяльність, звітність, регуляторний комплаєнс
• Координація операційної та сервісної команди
Інші ролі — Операційні посади в банках та бухгалтерія (1998 – 2012)
• Операційні та бухгалтерські ролі у фінансових установах (за запитом — деталізація)
Освіта
ЛНУ ім. Івана Франка — Облік і аудит (економіст) (2000–2004)
Львівське ПТУ №36 — Облік і підприємництво (бухгалтер) (1995–1997)
Додаткова освіта
Академія фінансового моніторингу — Підвищення кваліфікації AML/CFT (2020)
Сертифікації
• ACAMS: CAFCA (AML FinTech Compliance Associate), 2025
• ACAMS: CKYCA (Know Your Customer Associate), 2025
• ACAMS: CTMA (Transaction Monitoring Associate), 2025
• Підготовка до CAMS (очікуване завершення: 2026)
Мови
• Українська — рідна
• Російська — вільно
• Англійська — Intermediate (покращую)