Резюме от 8 декабря 2017 PRO

Лымарь Дмитрий

Руководитель подразделения кредитных рисков

Полная занятость.

Дата рождения:
1 мая 1970 (47 лет)
Город:
Киев


Контактная информация

Чтобы открыть контакты, войдите как работодатель или зарегистрируйтесь.


Опыт работы

Руководитель Департамента безопасности

с 07.2015 по 04.2017 (1 год 9 месяцев)
АМАКО Україна, ТОВ, Киев (АПК (Агропромышленный комплекс))

В подчинении: 14 региональных локаций (филиальная сеть) по Украине, 129 служебных автомобилей, Центральный офис - функциональная подчиненность региональных Руководителей по решению вопросов, выполнение которых возложено на Департамент безопасности Компании.

- был Членом Кредитного комитета по утверждению кредитных лимитов и выдаче кредитных линий;
- Создание "с нуля" данного подразделения; подготовка и сопровождение всей методологической базы;
- Принятие кредитных решений по выделению кредитных линий и лимитов;
- Полный комплекс проверочных мероприятий в отношении потенциальных клиентов, партнеров и кандидатов на работу; кредитный мониторинг;
- Андерррайтинг и верификация потенциальных клиентов;
- Работа с действующими на рынке поисково-аналитическими системами по получению оперативно-важной и значимой (в контексте тематики), уникальной и критической информации о физических и юридических лиц;
- Унификация процедур управления и минимизации потерь в разрезе кредитной политики;
- Формирование качественного и сбалансированного кредитного портфеля Компании; диверсификация кредитного портфеля;
- Реструктуризация дебиторской задолженности;
- Личная организация и проведение комплекса мероприятий в разрезе внутренней и внешней безопасности, кадровой и экономической безопасности;
- Оперативное реагирование в случае возникновения любых ситуаций по направлениям функциональных обязанностей на региональном уровне, в том числе оперативный выезд на автомобиле по 14 локациям (области размещения);
- Проведение тендеров по вопросам создания физической охраны и ее технического сопровождения, работы по возврату всех видов задолженности;
- Бюджетирование всех видов деятельности за подчиненными направлениям, контроль расходования денежных средств, контроль закупок;
- Знание и анализ рынков Украины по тематикам безопасности, охраны, возврате задолженности/долгов, поиска необходимой информации по физическим и юридическим лицам.
- Взаимодействие с правоохранительными и специальными органами Украины, кредитно-финансовыми учреждениями Украины, ассоциацией EMA и другими субъектами рынка по линии противодействия мошенничеству и коррупции.

Зам.Начальника Аналитического отдела Кредитного управления Департамента контроля рисков

с 01.2012 по 06.2015 (3 года 5 месяцев)
ПАТ «Форвард Банк», Киев (Банки)

В подчинении: 14 сотрудников в Главном офисе, 4 зам.Региональных Дирекций Банка на территории Украины и 40 сотрудников в региональных подразделениях по Украине по функциональным составляющим.

- Организация и проведение проверок потенциальных клиентов и предоставленных ими документов; осуществление андеррайтинговых мероприятий;
- Постоянный участник и организатор межбанковских конференций по предотвращению кредитного мошенничества;
- Проверка VIP/TOP - клиентов;
- Расчет кредитной истории и определении типа клиента;
- Сегментация и заемщиков; андеррайтинг;
- Формирование перечня рисковых категорий и инструментов минимизации кредитного риска;
- Верификация потенциальных клиентов;
- Анализ финансового положения и деловой репутации потенцияльных заемщиков;
- Анализ географических зон кредитования, ведение и контроль ведомостей по "закрытым" территориям по кредитованию;
- Организация работы с кредитными брокерами и торговыми организациями;
- Мониторинг торговых точек 1-го, 2-го порядков;
- Определения вероятности наступления события невыполнения обязательств по кредитной сделке, длительности периода риска, суммы средств, находящихся под риском и объема убытков, которые могут возникнуть по соответствующим активам;
- Формирование "черных и серых" списков клиентов и предоставленных ими документов;
- Предотвращение и противодействие внешнему мошенничеству;
- Построение комплайнс проверок, клеймс-анализ;
- Скип-трейсинг, верификация полученной информации, проверки типа мистери-шоппинг;
- Кадровая безопасность в разрезе торговых точек 2-го порядка;
- Взаимодействие со специальными и правоохранительными органами Украины в части организации мероприятий по задержанию кредитных мошенников и сопровождения процесса до вынесения решения Судом.

Начальник Отдела выявления мошенничества Управления экономической безопасности Департамента безопасности

с 10.2011 по 01.2012 (3 месяца)
ПАТ «Форум Банк», Киев (Банки)

В подчинении: 7 сотрудников в Главном офисе, Начальники региональных Дирекций Банка на территории Украины по Украине по функциональным составляющим.

- Создание "с нуля" данного подразделения;
- Подготовка и сопровождение всей методологической базы;
- Разработка политик предотвращения и противодействия мошенничеству в Банке;
- Разработка процедур, инструкций, технологических карт на участке безопасности Банка;
- Разработка нормативной базы Банка по предупреждению, выявлению и противодействию мошенничеству в Банке;
- Организация и обеспечение противодействия проявлениям коррупции и мошенничества;
- Создание и внедрение индикаторов fraud;
- Оценка финансовых, репутационных, операционных и других рисков в деятельности Банка;
- Создание условий функционирования комплексной системы безопасности Банка;
- Взаимодействие со специальными и правоохранительными органами Украины в части организации мероприятий по задержанию кредитных мошенников и сопровождения процесса до вынесения решения Судом.

Начальник Отдела защиты данных Управления безопасности (внутренняя, внешняя, экономическая, кредитные риски)

с 06.2008 по 10.2011 (3 года 4 месяца)
ПАТ «УниКредит Банк», Киев (Банки)

В подчинении: 4 сотрудника в Главном офисе, Начальники региональных Дирекций Банка на территории Украины по Украине по функциональным составляющим.

- Предотвращение, выявление, документирование и прекращения мошеннических действий со стороны сотрудников Банка и третьих лиц;
- Обеспечение защиты интересов клиентов и укрепления их доверия к Банку;
- Анализ внутрибанковской деятельности (кредитные портфели, аккредитация) для предупреждения нанесения возможных убытков Банка;
- Рассмотрение (проведение проверок и расследований) обращений, жалоб и уведомлений со стороны клиентов / не клиента банка по фактам мошеннического оформления на их имя кредитных и других банковских продуктов;
- Проведение расследований по фактам мошенничества: подделка документов, оформление банковских продуктов по скан.копиям документов, поддельные банковские гарантии, чеки, платежные поручения и т.д., оформление на «подставных лиц», неподтвержденное похищения / потеря документов, несанкционированное привлечения «кредитных брокеров», операции с денежными средствами, инкассо, сомнительные / изношенные банкноты, несанкционированные операции с безналичными средствами, в т.ч. по счетам (комиссии, открытие, овердрафт, закрытие), махинации или злоупотребления с iFOBS (система «клиент-банк»), оформление кредитов на основании предоставления клиентом недостоверной информации (поддельные справки о доходах, трудовые книжки, декларации о доходах и т.п.), махинации с залоговым имуществом, в т.ч. завышения его стоимости, срывы инкассаций, безличные валютно-обменные операции, комплайнс, аутсорсинг и т.д.;
- Взаимодействие со специальными и правоохранительными органами Украины в части организации мероприятий по задержанию кредитных мошенников и сопровождения процесса до вынесения решения Судом.

Должности офицерского состава Центрального аппарата

с 06.1993 по 05.2008 (14 лет 11 месяцев)
Специальные и правоохранительные органы, Киев (Государственный сектор)


Образование

Киевский военный институт управления

Факультет автоматизированных систем управления, Киев

Высшее, с 08.1988 по 06.1993 (4 года 10 месяцев)

Образование высшее военное, факультет автоматизированных систем управления; дипломом с отличием ("красный" диплом)

Киевский государственный университет им. Т.Г. Шевченко

Факультет кибернетики, отделение прикладной математики, Киев

Неоконченное высшее, с 09.1987 по 06.1988 (9 месяцев)


Дополнительное образование

  • курсы повышения квалификации по всем линиям кредитного риск-менеджмента и экономической безопасности (на постоянной основе)

Профессиональные навыки

  • Построение систем принятия кредитных решений (9 лет опыта)
    Эксперт, использую в настоящее время.
  • Формирование моделей принятия кредитных рисков (4 года опыта)
    Эксперт, использую в настоящее время.
  • Построени систем управления рисками в Компаниях с разветвленным (6 лет опыта)
    Эксперт, использую в настоящее время.
  • Налаживание и сопровождение региональных деловых связей (20 лет опыта)
    Эксперт, использую в настоящее время.

Дополнительная информация

Ключевая информация:
- Создание "с нуля" подразделений по линиям работы: кредитный риск-менеджмент, аналитика. Подготовка и сопровождение всей методологической базы. Наличие своей подготовленной команды профессионалов, в том числе по всем региональным локациям Украины;
- Постоянный участник и организатор межбанковских конференций по предотвращению кредитного мошенничества;
- Построение систем принятия решений на базе внедрения полного комплекса проверочных мероприятий в отношении потенциальных и действующих клиентов, партнеров, кандидатов на работу;
- Формирование моделей принятия кредитных рисков;
- Знание и анализ рынка Украины по риск-менеджменту;
- Опыт построения систем управления рисками в Компаниях с разветвленными филиальными сетями;
- Налаживание и сопровождение региональных деловых и профессиональных связей;
- Работа с действующими на рынке поисково-аналитическими системами по получению оперативно-важной и значимой (в контексте тематики), уникальной и критической информации о физических и юридических лицах;
- Личная организация и проведение комплекса мероприятий по риск-менеджменту в зависимости от конкретной бизнес-модели предприятия;
- Опыт взаимодействия с правоохранительными и специальными органами Украины, кредитно-финансовыми учреждениями Украины, ассоциацией EMA и другими субъектами рынка;
- Закрытые кейсы по фактам осуждения лиц в рамках криминальных правонарушений по линии кредитного мошенничества.


Сохранить в отклики Уже в откликах

Похожие резюме

Все похожие резюме

Сравните свои требования и зарплату с вакансиями других компаний: