Кадрові документи Посадові інструкції Фінанси, банк

Экономист 1-ой категории отдела

Посадова інструкція

Завантажити (MS Word, 58,2 Кб)

I. Общие положения

  1. Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами (далее – экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами) назначается на должность на основании трудового договора, подписанного начальником управления по работе с персоналом и обеспечению банковской деятельности - начальником отдела по работе с персоналом.
  2. Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами подчиняется непосредственно начальнику отдела по работе с клиентами.
  3. В своей деятельности экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами руководствуется:
    - Законодательством Украины;
    - приказами, указаниями и инструкциями Банка Украины;
    - Уставом Банка, приказами президента, внутренними нормативными документами Банка, «Положением об отделе по работе с клиентами»;
    - настоящей должностной инструкцией.
  4. Квалификационные требования:
    На должность экономиста 1-ой категории отдела по работе с клиентами принимается лицо, имеющее высшее экономическое образование, и стаж работы в должности экономиста не менее 2-х лет.
  5. Личностные требования:
    - Коммуникабельность. Умение строить конструктивные деловые отношения с другими службами Банка, принимать меры по избежанию неблагоприятного климата во взаимоотношениях между работниками Банка.
    - Настойчивость, обязательность, ответственность, инициативность.
    - Умение эффективно использовать свое рабочее время, добросовестно и своевременно выполнять поручения руководства Банка.
    - Способность планировать свою работу.
    - Культура речи и общения, аккуратность в одежде.

II. Должностные обязанности

Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами:

  1. При кредитовании физических лиц:
    - консультирует заемщиков по условиям кредитования в Банке, комплекту необходимых документов;
    - согласовывает с Заемщиком по каждому кредитному проекту условия кредитования, обеспечивающие минимальный кредитный риск по планируемой сделке;
    - проверяет наличие сведений о Заемщике,
    - принимает от Заемщика комплект документов согласно инструкции по кредитованию, утвержденной в Банке;
    - формирует кредитную заявку,
    - регистрирует заявку в «Журнале регистрации поступивших заявок и оформленных кредитных договоров»,
    - передает комплект полученных документов в службу безопасности;
    - при положительном заключении службы безопасности, передает комплект документов ответственному сотруднику отдела активных и пассивных операций для оформления кредитного договора,
    - при отрицательном заключении службы безопасности делает отметку в «Журнале регистрации поступивших заявок и оформленных кредитных договоров», подшивает в дело «Отказы» с последующей передачей по акту приема-передачи в административно-правовой департамент один раз в полгода.
  2. При кредитовании юридических лиц:
    - консультирует клиента по условиям кредитования в Банке,
    - предлагает клиенту ответить на ключевые вопросы для получения кредита,
    - принимает от клиента заявку на получение кредита и комплект документов в соответствии с утвержденным в Банке перечнем,
    - визирует комплект документов у начальника отдела по работе с клиентами,
    - передает заявку и комплект документов в отдел активных и пассивных операций для дальнейшей работы,
    - регистрирует консультацию в «Журнале регистрации консультаций».
  3. При размещении денежных средств в депозиты и векселя Банка:
    - консультирует клиента по условиям (ставкам, срокам) размещения денежных средств в векселя, депозиты Банка,
    - оформляет договора на выдачу векселя (открытие депозита),
    - дает распоряжения отделу операционного обслуживания на открытие соответствующих счетов и проведение необходимых проводок в соответствии с нормативными документами Банка,
    - делает расчет дисконта (процентов),
    - оформляет и выдает клиентам векселя,
    - ведет реестры выпущенных векселей,
    - принимает к погашению векселя, закрывает депозиты,
    - выполняет другие действия в соответствии с нормативными документами банка,
    - осуществляет хранение документов по совершенным сделкам.
  4. При проведении операций с паями паевых инвестиционных фондов (при наличии аттестации Казначейства):
    - консультирует инвесторов по условиям осуществления операций с паями ПИФов
    - оформляет пакет типовых документов, согласно Процедуре проведения операций с паями ПИФов, утвержденной в Банке;
    - передает принятые документы в отдел дилинга и отдел депозитарной деятельности и лицензирования банковских операций для исполнения;
    - ведет досье клиента по операциям с паями ПИФов,
    - регистрирует сделки в «Журнале регистрации поручений клиентов на совершение операций с паями ПИФов».
  5. При проведении операций с пластиковыми картами:
    - консультирует клиентов по вопросам работы с пластиковыми картами VISA ELECTRON,
    - принимает от Клиентов заявления-обязательства:
    на первичное изготовление пластиковых карт VISA ELECTRON,
    на повторный выпуск указанных карт,
    на изменение личных данных,
    на осуществление переводов-платежей,
    на блокировку и разблокировку пластиковых карт.
    - проверяет правильность заполнения Заявлений, четкость копий, наличие дат заполнения и личных подписей заявителей.
    - ставит свою подпись на заявлениях в графе «Заявление принял».
    - производит запись в «Журнале регистрации приема Заявлений-обязательств по операциям с пластиковыми картами» с указанием порядкового номера, фамилии, имени, отчества, даты приема заявления;
    - формирует пакет с принятыми за день документами и организует доставку в ЦО, получает изготовленные карты.
    - осуществляет хранение изготовленных карт и конвертов с PIN-кодами к ним до выдачи их Клиенту.
    - проверяет у клиента документы, удостоверяющие личность, сличает его данные с данными карты и выдает карту и конверт с PIN-кодом к ней.
  6. Вкладные операции, переводы и платежи физических лиц, аренда сейф-ячеек, операции с монетами из драгоценных металлов, открытие расчетных, текущих счетов:
    - консультирует клиентов по условиям предоставления услуг в Банке, при необходимости оказывает помощь в оформлении необходимых документов, сопровождает клиента к специалистам, оформляющим данные операции,
    - производит запись в «Журнале регистрации консультаций».
  7. Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами:
    - участвует в мероприятиях, направленных на привлечение клиентов на обслуживание в Банк,
    - осуществляет контроль по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем,
    - изучает нормативные материалы и обеспечивает хранение документов, оформляет и передает их в архив в соответствии с действующей номенклатурой,
    - выполняет правила и нормы охраны труда, техники безопасности, санитарии и противопожарной защиты, правила внутреннего трудового распорядка,
    - соблюдает коммерческую банковскую тайну.

III. Права

Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами имеет право:

  1. Вносить предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией должностными обязанностями.
  2. Требовать от сотрудников других отделов Банка необходимые документы и материалы, связанные с исполнением своих должностных обязанностей.
  3. Требовать от клиентов необходимой документации для выполнения своих функций в рамках компетенции отдела.
  4. Совершенствовать свой профессиональный уровень.

IV. Ответственность

Экономист 1-ой категории группы по работе с клиентами несет ответственность:

  1. за ненадлежащее выполнение возложенных на него настоящей должностной инструкцией обязанностей;
  2. за разглашение коммерческой банковской тайны.


Розділ «Кадрові документи» створений з використанням матеріалів сайту Jobs.uaта інших сайтів.