Вадим

РЕЗЮМЕ
ОСОБИСТА ІНФОРМАЦІЯ
П.І.П.: Сирота Вадим Сергійович
Науковий ступінь: кандидат економічних наук (доктор філософії)
Дата народження : 1 лютого 1986 р.
Тел. моб: [open contact info](look above in the "contact info" section)
E-mail: [open contact info](look above in the "contact info" section)

Моєю особистою конкурентною перевагою для роботи у сфері фінансового моніторингу є комплексне та багатостороннє розуміння діяльності банку/фінустанови як об’єкту, на який впливають різні державні регулятори (фінансового ринку, податкові, правоохоронні органи, органи із протидії відмиванню коштів, міжнародні регулятори та партнери) та зміни у законодавстві, вміння розібрати операційні процеси на складові для визначення вузьких місць (bottlenecks). Також володію такими корисними для роботи навичками як уважність до дрібних деталей, здатність задокументувати виявлені недоліки; уміння прогнозувати розвиток ситуації та вести офіційну комунікацію з регуляторами фінансової установи. Під час роботи у банківському нагляді НБУ та у приватному секторі у мене сформувалося бачення банку та небанківської фінансової установи як цілісного механізму, навички виявлення слабких місць у їх функціонуванні та уміння запропонувати та втілити у життя якісні рішення для усунення виявлених недоліків. Маю навички аналізу фінансових потоків банку, небанківської фінансової установи та їх контрагентів/клієнтів, казначейських операцій, оцінки реального стану активів-пасивів банківської установи, аналізу бізнес-моделей та оцінки відповідності функціонування структурних підрозділів покладеним на них обов’язкам.

ДОСВІД РОБОТИ

Травень 2025 року – січень 2026 року – комплаєнс менеджер (ключова особа згідно з нормативною базою НБУ) ТОВ «СУЧАСНИЙ ФАКТОРИНГ», небанківської фінансової установи, що спеціалізується на кредитуванні в мережах побутової техніки та видачі споживчих кредитів онлайн. Моїми основними функціональними обов’язками були визначення та оцінка рівня комплаєнс ризику: аналіз операцій із залучення позик власного боргу від нерезидентів та з цінними паперами власної емісії, тобто власними облігаціями (структурування фінансових потоків груп компаній з використанням КУА); прогнозування впливу змін у законодавстві на діяльність фінустанови, зокрема дотримання нею вимог щодо ліцензійних видів діяльності (ідентифікація економічної сутності та структурування операцій з переуступки боргу та факторингу), комунікація з НБУ щодо оцінки реальності КБВ, достатності джерел їх доходів для придбання часток у статутному капіталі фінансової установи; виявлення та протидія конфлікту інтересів.
Одночасно фактично реалізовувався проект із побудови системи фінансового моніторингу фінустанови, що сфокусована на споживчому кредитуванні: створення переліку клієнтів; забезпечення регуляторних вимог щодо періодичної актуалізації ідентифікаційних даних клієнтів; ідентифікація та верифікація клієнтів, обсяг операцій з якими перевищує ліміти у 40 тис. грн. та 400 тис. грн.; виявлення політично значущих осіб та ін.

Січень 2025 року - квітень 2025 року – внутрішній аудитор (ключова особа згідно з нормативною базою НБУ) ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», небанківської фінансової установи, що спеціалізується на споживчому кредитуванні онлайн. Моїми основними функціональними обов’язками було проведення тематичних перевірок внутрішнього аудиту (аналіз стану кредитного портфелю; оцінка правильності нарахування, отримання та відображення в бухгалтерському обліку процентних доходів за наданими кредитами; дослідження структури, реального стану та підстав для виникнення дебіторської та кредиторської заборгованості; оцінка достовірності реклами фінансових послуг), здійснення подальшого моніторингу та контролю за станом виконання рекомендацій щодо усунення виявлених за результатами перевірок недоліків. Окремими напрямами діяльності було здійснення поточних контрольних заходів (коректність відображення істотних умов кредитування в договорах позики з фізичними особами), взаємодія з Національним банком України з виконання заходів щодо усунення недоліків та зауважень за результатами проведення інспекційних перевірок коректності інформаційного забезпечення фінансовими установами споживачів щодо надання послуг споживчого кредитування, фінансового моніторингу. Також брав активну участь у розбудові системи корпоративного управління та внутрішнього контролю фінансової установи (побудова механізму управління кредитними ризиками, оцінка функціональних обов’язків між «трьома лініями захисту» на предмет усунення перетину завдання та гарантування належного контролю).

Вересень 2023 року - грудень 2024 – головний спеціаліст відділу комплаєнсу та акредитації ТОВ «Українська ресурсна біржа», товарної біржі, що спеціалізується на торгівлі лісопродукцією. Основою метою моїх посадових обов’язків було проведення належної перевірки клієнтів (юридичних осіб та ФОП) при встановленні ділових відносин, тобто їх акредитації як членів товарної біржі. Це включало в себе оцінку їх бізнес-моделей; виявлення кінцевих бенефіціарних власників та коректне відображення структури власності; аналіз достатності та розподілу управлінських повноважень у трикутнику збори акціонерів, спостережна рада (за наявності) та виконавчий орган/одноосібний керівник; аналіз фінансової звітності з метою виявлення потенційно підозрілих видів діяльності та фінансових операцій; виявлення ознак фіктивності діяльності клієнта; визначення пов’язаності з політично значущими особами (РЕР). Також достатньо часу приділялося роботі з нормативно-методологічною базою: розробка Правил та Програми фінансового моніторингу Біржі, скорингової моделі оцінки для визначення категорії ризиків для клієнтів після встановлення ділових відносин, власного ризик-профілю Біржі.
Пройшов Програму підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу та отримав Свідоцтво, що є необхідною передумовою для призначення на посаду відповідального працівника у небанківській фінансовій установі та брав участь у вебінарі щодо організації перевірки підрозділу фінансового моніторингу службою внутрішнього аудиту фінансової установи (див. секцію «Додаткові уміння»).

Серпень 2022 року - вересень 2023 року – заступник начальника відділу фінансового моніторингу у ТОВ «СВІФТ ГАРАНТ» (платіжна система City 24), специфікою діяльності якої є обслуговування готівкових грошових потоків з використанням платіжних терміналів. До моїх посадових обов’язків входило управління ризиками протидії відмиванню коштів: моніторинг супроводження транзакцій належною інформацією; аналіз та виявлення підозрілих операцій (концентрація за обсягами перерахувань від окремих платників/на рахунки окремих отримувачів); належна перевірка нових клієнтів, їх бізнес-моделей, на предмет ризиків відмивання коштів та надання дозволу на встановлення ділових відносин; забезпечення функціонування систем перевірки клієнтів та фінансових операцій на предмет співпадіння з санкційними списками та переліком терористів.
Пройшов Програму підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу та отримав Свідоцтво, що є необхідною передумовою для призначення на посаду відповідального працівника у небанківській фінансовій установі (див. секцію «Додаткові уміння»).

квітень 2015 року – серпень 2022 року – головний економіст Департаменту фінансової стабільності Національного банку України. Участь у розробці методології стрес-тестування банків, написання аналітичних записок щодо ефективності роботи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з виведення з ринку неплатоспроможних банків.
квітень 2013 року - квітень 2015 року – провідний економіст Департаменту пруденційного нагляду Генерального департаменту банківського нагляду (Департамент банківського нагляду) Національного банку України. Починаючи з серпня 2014 року, здійснював особливий режим нагляду (був призначений куратором НБУ) у трьох банках 3-4 груп.
лютий 2011 року – квітень 2013 року – економіст першої категорії Департаменту пруденційного нагляду Генерального департаменту банківського нагляду Національного банку України.
Професійні обов’язки – аналіз наявних та виявлення потенційних ризиків діяльності банків 3 та 4 групи з використанням інструментів пруденційного нагляду: аналіз значень показників ефективності діяльності банку (в першу чергу прибутковості); контроль обсягу негативно-класифікованих активів та оцінка достовірності сформованих резервів під кредитні операції (з виявленням причин потреби у доформуванні); аналіз рівня концентрацій за активними та пасивними операціями банків; контроль за дотриманням банками встановлених регулятором значень економічних нормативів та лімітів.
Також здійснювалася оцінка фіктивності розміру прибутку та рівня капіталізації банку, ідентифікація та дослідження операцій з ознаками «схемності» (залучення «кредитних» коштів у якості субборгу, переведення валютних коштів закордон та коштів у готівкову форму). Під час нагляду над банками у якості куратора здійснювався моніторинг діяльності банку на предмет встановлених Національним банком України індивідуальних обмежень (щодо недопущення надання нових кредитів, зарахування коштів на депозитні рахунки, проведення розрахунків через прямі кореспондентські рахунки) та визначення реальних джерел докапіталізації банку.

листопад 2009 року - січень 2011 року – економіст першої категорії Департаменту кризового менджменту та контролю операцій на відкритому ринку Національного банку України. Професійні обов’язки: контроль за виконанням банками з тимчасовою адміністрацією Програми фінансового оздоровлення (забезпечення належного рівня капіталізації та дотримання економічних нормативів).
НАВЧАННЯ
2009-2013 роки – У 2015 році захистив в Університеті банківської справи Національного банку України (м.Київ) дослідження «Функціональні та інституційні аспекти антикризового менеджменту в банківських установах України» та отримав науковий ступінь кандидата наук.
2008 - 2009 роки Інститут магістерської та післядипломної освіти Університету банківської справи Національного банку України (м. Київ), Голова студентського наукового товариства. Отримав диплом магістра за спеціальністю «Банківська справа» за напрямом «Корпоративне управління у банківських установах» з відзнакою.
2003 - 2008 роки Черкаський Інститут банківської справи Університету банківської справи Національного банку України (м. Київ), спеціальність: банківська справа. Отримав диплом бакалавра з відзнакою.
СТАЖУВАННЯ
2009 рік – виробнича практика у у департаменті проектного фінансування, злиття та поглинання головного офісу ВАТ Swedbank.
2008 рік – виробнича практика у Черкаській філії АТ «ОТП БАНК»: корпоративне кредитування, кредитування малого та середнього бізнесу, іпотека.
2007 рік – виробнича практика у ЧГРУ КБ «ПриватБанк»: корпоративне кредитування, кредитування малого та середнього бізнесу, іпотека.

ДОДАТКОВІ УМІННЯ
Знання мов: Англійська - Advanced.
Сертифікат IELTS від British Council (квітень 2019) – рівень C1. Загальний бал – 7,0. У розрізі компонентів: Listening, Speaking, Reading – 7,5; Writing – 6,0.
Міжнародний сертифікат на знання англійської мови European Business Competence Level (A), що підтверджує знання з основ бізнеса, фінансових показників, фінансового обліку та звітності, управлінського обліку та господарського права.

Свідоцтво про підвищення кваліфікації в Державному закладі післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу» (Державна служба фінансового моніторингу) у період з 03.10.2023 по 06.10.2023 за освітньою програмою з питань фінансового моніторингу для працівників небанківських фінансових установ, регулювання яких здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку.
Свідоцтво про підвищення кваліфікації в Державному закладі післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу» (Державна служба фінансового моніторингу) у період з 13.02.2023 по 16.02.2023 за освітньою програмою з питань фінансового моніторингу для працівників небанківських фінансових установ, регулювання яких здійснює Національний банк України.
Сертифікат Центру фінансової освіти Activitis від 14.12.2023 за участь у вебінарі: «Внутрішній аудит системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ) у професійних учасниках ринків капіталу»
Міжнародний сертифікат European Business Competence Level (В), що підтверджує знання з основ бізнес-планування, маркетингу та збуту, фінансового планування (складання бюджету), розрахунок інвестицій та їхньої економічної ефективності.

КП на рівні впевненого користувача: MS Office (Word, Excel), PowerPoint, YouControl тощо.

ОСОБИСТІ РИСИ
Постійне прагнення до саморозвитку та самовдосконалення, розвинені аналітичні здібності, систематичність у роботі, вміння досягати поставленої мети, бажання працювати у команді.