Сергій

СЕРГІЙ ЯРЕМА
Head of Compliance
Risk & Integrity Management | Internal Controls

Україна, Київ | [open contact info](look above in the "contact info" section) |
[open contact info](look above in the "contact info" section)

Профіль кандидата
Compliance & Risk Manager із понад 10-річним досвідом роботи в державному
секторі, фінансовому моніторингу та банківській сфері. Спеціалізуюся
на комплаєнсі, управлінні ризиками, внутрішньому контролі, запобіганні
корупції, AML/CFT та корпоративному управлінні.
Маю практичний досвід оцінки ризиків, розробки та ведення реєстрів ризиків,
формування і моніторингу заходів з їх мінімізації, розвитку комплаєнс-функції та
системи внутрішнього контролю, підготовки внутрішніх політик відповідно до
міжнародних стандартів (ISO 37001, ISSAI 130), проведення Due Diligence
(практика відзначена НАЗК), внутрішніх розслідувань і впровадження механізмів
Whistleblowing.
Керував комплаєнс-функцією в Рахунковій палаті, консультував керівництво та
організовував навчання з питань управління ризиками, етики, доброчесності й
запобігання корупції.
Досвід роботи
Рахункова палата
Начальник відділу запобігання корупції та розвитку
доброчесності (Head of Compliance, Integrity & Risk)
06/2024 – теперішній час

Поряд із функціями начальника відділу тимчасово виконував обов’язки Risk
Manager, відповідаючи за розвиток системи управління ризиками,
координацію оцінки ризиків, ведення Реєстру ризиків і моніторинг заходів
з їх мінімізації.

Основні напрями діяльності
• Керівництво діяльністю підрозділу у сфері комплаєнсу, доброчесності,
внутрішнього контролю та управління ризиками.
• Координація процесу ідентифікації та оцінки ризиків, ведення Реєстру
ризиків, визначення заходів реагування та моніторинг їх виконання.
• Розроблення та впровадження внутрішніх політик, процедур і методології
у сфері комплаєнсу, етики та управління ризиками.
• Координація службових розслідувань, внутрішніх перевірок і розгляду
повідомлень про можливі порушення.

• Участь у внутрішніх аудитах як член аудиторських груп та керівник
підрозділу, що проходив аудит.
Організація процесів Due Diligence кандидатів, контрагентів і партнерів.
• Участь у розробці Стратегії розвитку Рахункової палати та забезпечення
виконання плану її реалізації
• Консультування керівництва з питань управління ризиками, внутрішнього
контролю та комплаєнсу, проведення навчання працівників.
Ключові досягнення
• Побудував систему комплаєнсу, внутрішнього контролю та управління
ризиками в Рахунковій палаті.
• Забезпечив розроблення та впровадження Кодексу етики відповідно
до ISSAI 130 та механізмів управління етичними ризиками.
• Ініціював і очолив розроблення політики запобігання та врегулювання
конфлікту інтересів.
• Створив систему проведення службових розслідувань і нормативне
забезпечення цього процесу.
• Очолив розроблення нового Реєстру ризиків та Антикорупційної
програми на 2026–2028 роки.
• Запровадив процес Due Diligence кандидатів, який отримав позитивну
відзнаку НАЗК як успішна практика у 2025 році.
• Координую проведення самооцінки доброчесності за методологією
IntoSAINT (INTOSAI) як сертифікований модератор.
• Супроводжую процес сертифікації Рахункової палати за ISO 37001.
• Отримував відмінну оцінку за результатами щорічного оцінювання
службової діяльності сім років поспіль (2019–2025).

Рахункова палата
Заступник начальника відділу запобігання та виявлення корупції
(з виконанням обов'язків керівника) (Deputy Head of Compliance)
08/2023 – 05/2024

Основні напрями діяльності
• Координація роботи відділу та забезпечення виконання функцій
керівника під час його відсутності.
• Проведення оцінки корупційних ризиків, формування Реєстру
корупційних ризиків і моніторинг виконання заходів з їх мінімізації.
• Аналіз проєктів нормативно-правових і внутрішніх документів
на наявність корупційних ризиків та підготовка рекомендацій щодо
їх усунення.
• Організація комплексної перевірки (Due Diligence) контрагентів,
консультаційної підтримки керівництва та навчання працівників.

Ключові досягнення
• Запровадив систему комплексної перевірки контрагентів (Due Diligence)
для оцінки правових, репутаційних і комплаєнс-ризиків.
• Розробив механізм оцінки внутрішніх політик на наявність корупційних
ризиків та інтегрував його в процес підготовки внутрішніх документів.

• Координував розроблення Антикорупційної програми на 2023–2025
роки та Реєстру корупційних ризиків.
• Організував і провів навчальні заходи з питань доброчесності та
комплаєнсу для понад 250 працівників.

Рахункова палата
Головний спеціаліст сектору запобігання корупції, моніторингу та
внутрішніх перевірок (Compliance & Internal Controls Specialist)
05/2019 – 08/2023

Основні напрями діяльності
• Координація виконання Антикорупційної програми та документальне
супроводження оцінки корупційних ризиків.
• Підготовка Реєстру корупційних ризиків, моніторинг виконання заходів з
їх мінімізації та оцінка ефективності контрольних механізмів.
• Виявлення конфлікту інтересів, сприяння його врегулюванню
• Консультування працівників з питань антикорупційного законодавства та
етики, підготовка роз’яснень, інструкцій, зокрема вищого керівництва
• Організація фінансового контролю, навчальних заходів і розгляду
повідомлень про можливі порушення.

Ключові досягнення
• Провів перше в історії Рахункової палати комплексне оцінювання
корупційних ризиків, за результатами якого розроблено Реєстр
корупційних ризиків і план заходів з їх мінімізації.
• Запровадив внутрішню систему повідомлень про порушення
(Whistleblowing), включаючи процедури конфіденційного розгляду
повідомлень.
• Розробив політику складання сертифікатів незалежності для посилення
незалежності аудиторів та врегулювання конфлікту інтересів.
• Ініціював удосконалення внутрішніх контрольних процедур і механізмів
управління ризиками.
• Провів серію навчальних заходів з питань доброчесності, комплаєнсу та
запобігання конфлікту інтересів.

Міністерство інфраструктури України
Головний спеціаліст сектору державного фінансового
моніторингу (AML Compliance Specialist)
11/2017 – 05/2019
Основні напрями діяльності
• Проведення планових і позапланових перевірок суб'єктів первинного
фінансового моніторингу.
• Аналіз внутрішніх політик, процедур і систем контролю на відповідність
вимогам законодавства у сфері AML/CFT.

• Виявлення та оцінка ризиків недотримання вимог законодавства у сфері
фінансового моніторингу.
• Підготовка аналітичних висновків, рекомендацій і звітів за результатами
перевірок.
• Моніторинг виконання рекомендацій та оцінка ефективності коригувальних
заходів.

Ключові досягнення
• Долучився до розроблення внутрішніх процедур і методичних матеріалів
щодо проведення перевірок суб'єктів первинного фінансового моніторингу.
• Розробив і провів навчальні заходи для представників суб'єктів первинного
фінансового моніторингу з питань застосування вимог AML/CFT.
• Провів перевірки, за результатами яких складено 5 адміністративних
протоколів за порушення вимог законодавства у сфері фінансового
моніторингу.

Банк «Кліринговий Дім»
Економіст (Banking Operations Specialist)
05/2015 – 10/2016

Основні напрями діяльності
• Ідентифікація та верифікація клієнтів відповідно до вимог фінансового
моніторингу (KYC).
• Перевірка документів і забезпечення відповідності банківських операцій
внутрішнім процедурам та вимогам законодавства.
• Виявлення потенційно ризикових операцій та їх ескалації.

Ключові досягнення
• Набув практичного досвіду застосування процедур KYC та фінансового
моніторингу в банківській діяльності.
• Забезпечував якісне обслуговування VIP-клієнтів із дотриманням високих
стандартів сервісу та конфіденційності.

Сертифікати та професійна підготовка

Сертифікований модератор самооцінки доброчесності за методологією
IntoSAINT (INTOSAI).
Професійна підготовка у сферах комплаєнсу, доброчесності, запобігання
корупції та управління ризиками(сертифікати провідних навчальних
програм).
Сертифікат про вільне володіння державною мовою (рівень II).
Сертифікат у сфері фінансового моніторингу (AML/CFT)

Освіта
Національний юридичний університет ім. Ярослава Мудрого —
Магістр права (2025)
Академія адвокатури України — Бакалавр права (2024)
КНУ ім. Тараса Шевченка — Магістр публічного управління та
адміністрування (2022)
КНЕУ ім. Вадима Гетьмана — Магістр фінансів, банківської справи та
страхування (2018)
КНЕУ ім. Вадима Гетьмана — Бакалавр фінансів і кредиту (2016)

Hard skills

Управління ризиками та внутрішнім контролем із застосуванням методології
COSO ERM та COSO Internal Control (ідентифікація й оцінка ризиків, формування
реєстрів ризиків, розробка заходів мінімізації та моніторинг їх виконання);
Комплаєнс-менеджмент, GRC та побудова системи внутрішнього контролю;
Розробка внутрішніх політик, процедур і методологій;
Due Diligence та OSINT-дослідження (контрагентів, кандидатів, партнерів);
AML/CFT, фінансовий моніторинг та KYС (ідентифікація та верифікація клієнтів);
Проведення внутрішніх розслідувань та управління конфліктом інтересів;
Організація навчальних програм з доброчесності та етики;
Аналіз нормативно-правових актів та підготовка управлінської звітності.

Soft skills
Стратегічне мислення
Аналітичне та критичне мислення
Прийняття рішень в умовах невизначеності
Лідерство та управління командою
Навички ведення переговорів
Ефективна усна та письмова комунікація
Організація та координація проєктів
Проактивність та ініціативність
Адаптивність
Високі стандарти доброчесності та професійної етики
Здатність швидко навчатися

Цифрові навички

Робота з аналітичними системами Youcontrol, Vkursi
Робота з Microsoft Office (Word, просунутий Excel, PowerPoint, Outlook)
Робота з Google Workspace (Docs, Gmail, Drive)
Візуалізація даних та підготовка аналітичних презентацій
Використання AI-інструментів у професійній діяльності (Microsoft Copilot, ChatGPT, Grok)

Знання мов
Українська — С2 (сертифікат)
Англійська — В2