Personal information hidden

ПАТРАШ КАТЕРИНА ОЛЕКСАНДРІВНА
Київ | [open contact info](look above in the "contact info" section) | [open contact info](look above in the "contact info" section) | Бажана зарплата: 50 000–60 000 грн
ПРОФЕСІЙНИЙ ПРОФІЛЬ
Фахівчиня з фінансового моніторингу та належної перевірки клієнтів із понад 10 роками досвіду у фінансовій та банківській сфері. Спеціалізація: аналіз фінансових операцій, оцінка ризиків, перевірка походження коштів, виявлення ризикових і підозрілих операцій, підготовка висновків та внутрішньої звітності, контроль дотримання регуляторних і внутрішніх вимог. Маю досвід роботи з клієнтськими зверненнями, внутрішніми підрозділами, аудитом та запитами регулятора. Зацікавлена у переході до благодійного/гуманітарного сектору, де професійні компетенції у сфері фінансового контролю, ризиків і compliance можуть сприяти прозорому та ефективному використанню ресурсів на допомогу людям.
КЛЮЧОВІ КОМПЕТЕНЦІЇ
• Фінансовий моніторинг та AML/KYC
• Належна перевірка клієнтів (CDD/EDD)
• Аналіз фінансових операцій та економічного змісту
• Оцінка клієнтських ризиків та застосування контрольних заходів
• Перевірка походження коштів і підтвердних документів
• Виявлення та аналіз ризикових/підозрілих операцій
• Підготовка висновків, звітності та інформації для внутрішніх підрозділів
• Compliance та контроль дотримання внутрішніх процедур
• Взаємодія з клієнтами та внутрішніми підрозділами
• Excel; банківські інформаційні системи Sirius, Lotus, WebBank, ФінансОнлайн
ДОСВІД РОБОТИ
Лип. 2025 – теперішній час
АБ УКРГАЗБАНК
Головний економіст відділу забезпечення якості належної перевірки клієнтів — ФОП та незалежна професійна діяльність
• Проведення належної перевірки клієнтів — фізичних осіб-підприємців та осіб, які здійснюють незалежну професійну діяльність.
• Аналіз фінансових операцій на відповідність діяльності клієнта, його фінансовому стану та ризик-профілю.
• Перевірка документів щодо походження коштів та економічного змісту операцій.
• Виявлення та аналіз ризикових і підозрілих операцій відповідно до вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.
• Оцінка ризику клієнтів та застосування відповідних заходів контролю.
• Підготовка висновків за результатами перевірок та ведення внутрішньої звітності.
• Взаємодія зі структурними підрозділами банку та опрацювання внутрішніх запитів.
Верес. 2024 – Лип. 2025
АТ Перший Український Міжнародний Банк
Головний фахівець відділу моніторингу сумнівних та підозрілих операцій клієнтів роздрібного бізнесу
• Контроль дотримання вимог НБУ та законодавства у сфері фінансового моніторингу.
• Аналіз відповідності фінансових операцій інформації про діяльність та фінансовий стан клієнта.
• Аналіз і погодження операцій фізичних осіб, які потрапляли на контроль відповідно до сценаріїв, звітів та правил.
• Оцінка ризику клієнтів та застосування заходів контролю щодо клієнтів із високим ризиком.
• Формування запитів щодо надання документів та пояснень за сумнівними операціями.
• Підготовка інформації та висновків щодо фінансових операцій для структурних підрозділів банку.
• Опрацювання звернень клієнтів у сфері фінансового моніторингу та ведення звітності.
• Участь у розробці та запуску процесів виявлення й опрацювання підозрілих операцій.
Трав. 2024 – Верес. 2024
АТ Перший Український Міжнародний Банк
Головний фахівець з питань фінансового моніторингу клієнтів МБ
• Консультування співробітників і клієнтів з питань фінансового моніторингу в межах компетенції.
• Організація та координація опрацювання запитів мережі з питань фінансового моніторингу.
• Комунікація щодо змін у внутрішніх та зовнішніх регулятивних документах, нових продуктах і процесах.
• Консолідація зворотного зв’язку від мережі та участь у вдосконаленні процесів.
• Участь у вибудовуванні механізму управління комплаєнс-ризиками, автоматизації та підготовці методологічних матеріалів.
• Навчання співробітників вертикалі та сприяння впровадженню культури compliance.
Бер. 2023 – Трав. 2024
АТ Перший Український Міжнародний Банк
Старший фахівець відділу підтримки продажів
• Комунікація з клієнтами за запитами фінансового моніторингу.
• Перевірка та аналіз документів для підтвердження походження коштів.
• Опрацювання звернень і скарг щодо заблокованих рахунків.
• Підготовка звітності та інформації для внутрішнього аудиту й інших уповноважених підрозділів.
• Адаптація робочих процесів до змін законодавства у сфері фінансового моніторингу.
• Консультування та підтримка співробітників банку з питань фінансового моніторингу.
• Розробка пропозицій щодо вдосконалення інструментів, методології та бізнес-процесів.
Сер. 2021 – Бер. 2023
АТ Перший Український Міжнародний Банк
Фахівець центру операційної підтримки
• Перевірка документів для оформлення заставних кредитів.
• Опрацювання звернень та скарг клієнтів-фізичних осіб.
• Перевірка документів військовослужбовців та проведення передбачених банком операцій щодо кредитів.
• Розподіл коштів за проблемними кредитами, що надходили від державних та приватних виконавців.
• Надання інформації на запити НБУ щодо рахунків.
• Робота з Sirius, Lotus, WebBank, ФінансОнлайн та Excel.
Лют. 2018 – Сер. 2021
АТ Перший Український Міжнародний Банк
Головний кредитний фахівець
• Аналіз фінансового стану клієнтів та перевірка документів.
• Робота з великим потоком клієнтів, консультування та комунікація.
• Формування пакетів документів і звітності.
• Участь у тестуванні та розробці нових банківських продуктів.
• Виконання плану активації кредитних карток на рівні 110% від встановленої цілі.
Бер. 2016 – Сер. 2017
ТОВ «ДІЄСА»
Бухгалтер магазину
• Підтримка касової дисципліни та облік готівкових і безготівкових операцій.
• Акти звірок та робота з контрагентами.
• Формування інкасації.
• Корпоративне листування з партнерами.
• Навчання, підвищення кваліфікації та оцінювання роботи касирів.
ОСВІТА
2010 – 2015
Київський Національний Університет Культури і Мистецтв
ДОДАТКОВО
• Досвід роботи: понад 10 років.
• Зацікавленість у роботі в благодійному та гуманітарному секторі.
• Готовність розвивати компетенції у сфері гуманітарних програм, моніторингу та оцінки (M&E), donor compliance.