Ukraine's #1 job service
Любов
Економіст, аналітик
- City of residence:
- Pidvolochysk
- Ready to work:
- Remote
Contact information
The job seeker has provided: Phone numberMessenger
Name, contacts and photo are only available to registered employers. To access the candidates' personal information, log in as an employer or sign up.
You can get this candidate's contact information from https://www.work.ua/resumes/20470315/
Uploaded file
The file contains 1 more page.
Quick view versionThis resume is posted as a file. The quick view option may be worse than the original resume.
РЕЗЮМЕ
Банківський працівник
Зайнятість:
Повна, дистанційно
Вік:
45 роки
Місто:
Підволочиськ
Контактна інформація
Телефон [open contact info ](look above in the "contact info" section) (Viber,WhatsApp,Telegram)
Ел.пошта [open contact info ](look above in the "contact info" section)
Додаткова інформація
Кульпак Любов Теодорівна
Дата народження : 18.06.1981 р.
Національність: Українка
Сімейний стан: одружена, двоє дітей(2002р.н. та 2009 р.н.)
Місце проживання:смт. Підволочиськ, вул. П. Мстислава 23/29
Ціль
Пошук та здобуття цікавої перспективної роботи в стабільній організації, цікавить посада з можливістю навчання, професійного і кар’єрного росту.
Мета
Заміщення вакантної посади :працівник банку/аудитор/економіст/ревізор/аналітик/помічник керівника
Очікуваний рівень оплати обговорюється під час співбесіди.
Освіта
1998-2003р.,ТКІ(Тернопільський комерційний інститут)
Факультет – економічний, спеціальність “Економіка підприємства”(спеціаліст)
Досвід роботи
З 16.08.2004 р. старший контролер касир філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 01.02.2005 р. провідний бухгалтер філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 31.07.2007 р. провідний економіст по кредитуванню філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 16.07.2008 р. завідувач сектором корпоративного бізнесу філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 22.08.2010 р. провідний економіст сектору розвитку банківського бізнесу філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 28.05.2012 р. провідний економіст служби по роботі з проблемними активами філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 12.01.2015 р. провідний економіст сектору розвитку банківського бізнесу філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 10.06.2020 р. головний економіст управління роздрібних продажів відділення №71/19 АБ “УКРГАЗБАНК”
З 19.06.2020р. головний економіст комплексного обслуговування відділу роздрібних продажів відділення №425/19 АБ “УКРГАЗБАНК”
• активне залучення клієнтів роздрібного бізнесу (Проведення презентацій, розповсюдження рекламних матеріалів, проведення переговорів з керівниками організацій),
• активний продаж продуктів Банку клієнтам роздрібного сегменту бізнесу та корпоративного каналу продаж:
• кредити( споживчі,автокредити,іпотека та овердрафти на картки),
• депозити,
• карткові продукти,
• страхування,
• виплата переказів,
• відкриття поточних рахунків,
• надання консультацій
• контроль простроченої заборгованості ,вжиття заходів для її попередження
• валюто-обмінні операції,
• приймання готівкових коштів на оплату товарів / послуг без відкриття рахунку,
• приймання готівкових коштів для погашення кредитної заборгованості та ін..
З 01.12.2025 р. головний фахівець з аналізу операцій відділу аналізу та контролю операцій фізичних осіб управління моніторингу ділових відносин/фінансових операцій департаменту
фінансового моніторингу АБ «УКРГАЗБАНК»
З 01.07.2026 р. молодший аналітик з контролю онбордингу та моніторингу ділових відносин управління контролю онбордингу та моніторингу ділових відносин з клієнтами роздрібного бізнесу департаменту фінансового моніторингу АБ «УКРГАЗБАНК».
1. Забезпечення контролю процесу здійснення першою лінією захисту належної перевірки клієнтів роздрібного бізнесу (далі за текстом – клієнти РБ) та застосування принципу «знай свого клієнта» (KYC).
2. Здійснення контролю за коректністю встановленням/зміною рівня ризику ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з клієнтами РБ відповідно до вимог розпорядчих, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку з питань ПВК/ФТ.
3. Забезпечення контролю процесу встановлення/продовження ділових відносин (відкриття рахунків) з клієнтами РБ, ризик ділових відносин з якими (ризик фінансової операції без встановлення ділових відносин яких) є високий.
4. Здійснення контролю наявності дозволу на встановлення ділових відносин з клієнтами РБ, в тому числі наявність обґрунтованого висновку (за необхідності) та проведення інших заходів щодо клієнтів РБ з високим рівнем ризику відповідно до вимог розпорядчих, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку з питань ПВК/ФТ.
5. Здійснення контролю проведення першою лінією захисту під час встановлення ділових відносин/актуалізації даних клієнтів заходів щодо аналізу клієнтської бази Банку, а також здійснення додаткового збору інформації, у тому числі шляхом опитування клієнтів з метою виявлення та документування інформації про зв'язки клієнтів РБ та їх контрагентів із державою, що здійснює збройну агресію п роти України, та громадянами/резидентами такої держави в обсязі згідно з вимогами нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх, нормативно-методичних документів Банку з питань ПВК/ФТ.
6. Забезпечення формування критеріїв ризиків ВК/ФТ для оцінки/переоцінки ризик-профілів клієнтів РБ з урахуванням критеріїв ризиків, встановлених НБУ.
7. Забезпечення контролю процесу проведення заходів з актуалізації даних про клієнтів РБ.
8. Забезпечення та контроль процесу проведення структурними підрозділами Банку спрощених та посилених заходів належної перевірки клієнтів РБ.
9. Організація та контроль процесу зміни рівня ризику ділових відносин з клієнтами РБ.
10. Забезпечення процесу виявлення підозрілих фінансових операцій (діяльності) клієнтів РБ.
11. Проведення заходів з моніторингу ділових відносин із клієнтами РБ та фінансових операцій, що здійснюються в процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Банку інформації про клієнта, його діяльність та його ризик-профіль.
12. Забезпечення документування результатів аналізу операцій клієнтів РБ, що відібрані за певними видами алертів/сценаріїв, документування хибності алерту.
13. Підготовка інформації для прийняття Відповідальним працівником Банку або особою, уповноваженою Відповідальним працівником Банку, рішення інформування СУО про виявлені підозрілі фінансові операції (діяльність) клієнтів РБ.
14. Підготовка інформації для прийняття Відповідальним працівником Банку або особою, уповноваженою Відповідальним працівником Банку, рішення щодо відмови від встановлення/підтримання ділових відносин (проведення разової фінансової операції на значну суму без встановлення ділових відносин) з клієнтами РБ.
15. Забезпечення зупинення фінансових операцій клієнтів РБ у випадках, визначених законодавством України.
16. Здійснення оцінки/переоцінки ризик-профілів клієнтів РБ за результатами моніторингу ділових відносин із клієнтами та фінансових операцій.
17. Здійснення онлайн моніторингу фінансових операцій клієнтів РБ з готівкою, що проводяться через касу Банку у випадках, визначених розпорядчими, внутрішніми та нормативно-методичними документами Банку з питань ПВК/ФТ.
18. Здійснення онлайн контролю за проведенням високоризикових операцій клієнтів РБ, визначених розпорядчими, внутрішніми та нормативно-методичними документами Банку з питань ПВК/ФТ.
19. Забезпечення процесу здійснення оцінки/переоцінки ризик-профілів клієнтів РБ за результатами здійснення онлайн контролю за проведенням високоризикових операцій.
20. Участь у запровадженні та забезпеченні функціонування належної системи управління ризиками ВК/ФТ в межах компетенції Управління.
21. Забезпечення розроблення нових та актуалізації існуючих індикаторів/сценаріїв відбору підозрілих операцій клієнтів РБ в програмних комплексах Банку (далі за текстом – ПК Банку), що визначені розпорядчими, внутрішніми та нормативно-методичними документами Банку.
22. Своєчасний та повний аналіз підозрілих фінансових операцій клієнтів РБ, що виявлені за допомогою ПК Банку.
23. Проведення аналізу діяльності, фінансових операцій клієнтів РБ щодо яких Банком отримано запит / інформацію від СУО, НБУ, правоохоронних органів, фінансових установ, тощо.
24. Підготовка інформації з таких питань у сфері ПВК/ФТ:
1) результатів моніторингу ділових відносин з клієнтами, за підсумками якого була виявлена підозріла діяльність клієнтів, та пропозицій щодо вжиття необхідних заходів стосовно таких клієнтів з метою мінімізації ризиків ВК/ФТ;
2) питань, пов'язаних із пропозиціями щодо відмови у продовженні ділових відносин з клієнтами (у тому числі в разі встановлення клієнту неприйнятно високого рівня ризику);
3) інших питань щодо виконання Банком вимог законодавства України у сфері ПВК/ФТ, які потребують розгляду.
25. Підготовка та надання висновків щодо клієнтів РБ у випадках, передбачених вимогами розпорядчих, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку.
26. Підготовка документів для проведення уповноваженими представниками НБУ перевірок діяльності Банку щодо дотримання вимог законодавства України у сфері ПВК/ФТ в межах компетенції Управління.
27. Проведення перевірок відокремлених/структурних підрозділів Банку та його працівників щодо виконання ними вимог законодавства, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку з питань фінансового моніторингу за розпорядженням Відповідального працівника Банку в межах компетенції Управління.
28. Здійснення аналізу та перевірки документів, що є підставою для здійснення ліцензійних та дозвільних операцій клієнтів РБ у випадках, визначених законодавством України та внутрішніми, нормативно-методичними документами Банку.
29. Підготовка інформації для звітування Відповідальним працівником Банку в межах компетенції Управління.
30. Ретельне вивчення розпорядчих, внутрішніх та нормативно-правових документів, що безпосередньо відносяться до діяльності Департаменту.
31. Робота в програмних комплексах Банку з метою своєчасного та якісного виконання завдань і функцій, покладених на Департамент.
32. Участь у здійсненні заходів з внутрішнього контролю в межах діяльності Управління.
33. Участь у здійсненні поточного управління ризиками в межах діяльності Управління.
34. Участь в імплементації відповідних змін у законодавстві та відповідних стандартах професійних об'єднань, дія яких поширюється на Банк, в межах компетенції Департаменту у внутрішні та нормативно-методичні документи Банку.
Професійні навички
• Досвідчений користувач ПК(Internet, Windows, Lotus Notes Microsoft Word, Microsoft Excel)
• Банківські програми : Webbank, Scrooge,ISPPA.
• Уміння користуватися офісною технікою(ксерокс, принтер…)
• Знання нормативної бази Національного банку України та законодавства України з питань фінансового моніторингу;
• Аналітичні здібності;
• Вміння чітко та оперативно виконувати поточні задачі
Володіння мовами
Українська – рідна
Російська- вільно
Польська- достатній рівень
Англійська- Pre-Intermediate
Особисті риси
• відповідальність, порядність,
• відповідальність за дорученні завдання,
• здатність оперативно діяти і стратегічно мислити,
• ініціативність,
• комунікабельність,
• пунктуальність,
• надійність,
• чесність,
• енергійність,
• творчі здібності,
• уміння ладнати з людьми і будувати довгострокові стосунки з пертнерами і колегами по роботі,
• без шкідливих звичок,
• бажання працювати, здобути навички та професійний ріст.
Інтереси та захоплення:
• література з психології та інші жанри
• музика
• вишивка
• подорожі
• кулінарія
Банківський працівник
Зайнятість:
Повна, дистанційно
Вік:
45 роки
Місто:
Підволочиськ
Контактна інформація
Телефон [
Ел.пошта [
Додаткова інформація
Кульпак Любов Теодорівна
Дата народження : 18.06.1981 р.
Національність: Українка
Сімейний стан: одружена, двоє дітей(2002р.н. та 2009 р.н.)
Місце проживання:смт. Підволочиськ, вул. П. Мстислава 23/29
Ціль
Пошук та здобуття цікавої перспективної роботи в стабільній організації, цікавить посада з можливістю навчання, професійного і кар’єрного росту.
Мета
Заміщення вакантної посади :працівник банку/аудитор/економіст/ревізор/аналітик/помічник керівника
Очікуваний рівень оплати обговорюється під час співбесіди.
Освіта
1998-2003р.,ТКІ(Тернопільський комерційний інститут)
Факультет – економічний, спеціальність “Економіка підприємства”(спеціаліст)
Досвід роботи
З 16.08.2004 р. старший контролер касир філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 01.02.2005 р. провідний бухгалтер філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 31.07.2007 р. провідний економіст по кредитуванню філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 16.07.2008 р. завідувач сектором корпоративного бізнесу філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 22.08.2010 р. провідний економіст сектору розвитку банківського бізнесу філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 28.05.2012 р. провідний економіст служби по роботі з проблемними активами філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 12.01.2015 р. провідний економіст сектору розвитку банківського бізнесу філії Підволочиське відділення ВАТ”Державний ощадний банк України”
З 10.06.2020 р. головний економіст управління роздрібних продажів відділення №71/19 АБ “УКРГАЗБАНК”
З 19.06.2020р. головний економіст комплексного обслуговування відділу роздрібних продажів відділення №425/19 АБ “УКРГАЗБАНК”
• активне залучення клієнтів роздрібного бізнесу (Проведення презентацій, розповсюдження рекламних матеріалів, проведення переговорів з керівниками організацій),
• активний продаж продуктів Банку клієнтам роздрібного сегменту бізнесу та корпоративного каналу продаж:
• кредити( споживчі,автокредити,іпотека та овердрафти на картки),
• депозити,
• карткові продукти,
• страхування,
• виплата переказів,
• відкриття поточних рахунків,
• надання консультацій
• контроль простроченої заборгованості ,вжиття заходів для її попередження
• валюто-обмінні операції,
• приймання готівкових коштів на оплату товарів / послуг без відкриття рахунку,
• приймання готівкових коштів для погашення кредитної заборгованості та ін..
З 01.12.2025 р. головний фахівець з аналізу операцій відділу аналізу та контролю операцій фізичних осіб управління моніторингу ділових відносин/фінансових операцій департаменту
фінансового моніторингу АБ «УКРГАЗБАНК»
З 01.07.2026 р. молодший аналітик з контролю онбордингу та моніторингу ділових відносин управління контролю онбордингу та моніторингу ділових відносин з клієнтами роздрібного бізнесу департаменту фінансового моніторингу АБ «УКРГАЗБАНК».
1. Забезпечення контролю процесу здійснення першою лінією захисту належної перевірки клієнтів роздрібного бізнесу (далі за текстом – клієнти РБ) та застосування принципу «знай свого клієнта» (KYC).
2. Здійснення контролю за коректністю встановленням/зміною рівня ризику ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з клієнтами РБ відповідно до вимог розпорядчих, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку з питань ПВК/ФТ.
3. Забезпечення контролю процесу встановлення/продовження ділових відносин (відкриття рахунків) з клієнтами РБ, ризик ділових відносин з якими (ризик фінансової операції без встановлення ділових відносин яких) є високий.
4. Здійснення контролю наявності дозволу на встановлення ділових відносин з клієнтами РБ, в тому числі наявність обґрунтованого висновку (за необхідності) та проведення інших заходів щодо клієнтів РБ з високим рівнем ризику відповідно до вимог розпорядчих, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку з питань ПВК/ФТ.
5. Здійснення контролю проведення першою лінією захисту під час встановлення ділових відносин/актуалізації даних клієнтів заходів щодо аналізу клієнтської бази Банку, а також здійснення додаткового збору інформації, у тому числі шляхом опитування клієнтів з метою виявлення та документування інформації про зв'язки клієнтів РБ та їх контрагентів із державою, що здійснює збройну агресію п роти України, та громадянами/резидентами такої держави в обсязі згідно з вимогами нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх, нормативно-методичних документів Банку з питань ПВК/ФТ.
6. Забезпечення формування критеріїв ризиків ВК/ФТ для оцінки/переоцінки ризик-профілів клієнтів РБ з урахуванням критеріїв ризиків, встановлених НБУ.
7. Забезпечення контролю процесу проведення заходів з актуалізації даних про клієнтів РБ.
8. Забезпечення та контроль процесу проведення структурними підрозділами Банку спрощених та посилених заходів належної перевірки клієнтів РБ.
9. Організація та контроль процесу зміни рівня ризику ділових відносин з клієнтами РБ.
10. Забезпечення процесу виявлення підозрілих фінансових операцій (діяльності) клієнтів РБ.
11. Проведення заходів з моніторингу ділових відносин із клієнтами РБ та фінансових операцій, що здійснюються в процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Банку інформації про клієнта, його діяльність та його ризик-профіль.
12. Забезпечення документування результатів аналізу операцій клієнтів РБ, що відібрані за певними видами алертів/сценаріїв, документування хибності алерту.
13. Підготовка інформації для прийняття Відповідальним працівником Банку або особою, уповноваженою Відповідальним працівником Банку, рішення інформування СУО про виявлені підозрілі фінансові операції (діяльність) клієнтів РБ.
14. Підготовка інформації для прийняття Відповідальним працівником Банку або особою, уповноваженою Відповідальним працівником Банку, рішення щодо відмови від встановлення/підтримання ділових відносин (проведення разової фінансової операції на значну суму без встановлення ділових відносин) з клієнтами РБ.
15. Забезпечення зупинення фінансових операцій клієнтів РБ у випадках, визначених законодавством України.
16. Здійснення оцінки/переоцінки ризик-профілів клієнтів РБ за результатами моніторингу ділових відносин із клієнтами та фінансових операцій.
17. Здійснення онлайн моніторингу фінансових операцій клієнтів РБ з готівкою, що проводяться через касу Банку у випадках, визначених розпорядчими, внутрішніми та нормативно-методичними документами Банку з питань ПВК/ФТ.
18. Здійснення онлайн контролю за проведенням високоризикових операцій клієнтів РБ, визначених розпорядчими, внутрішніми та нормативно-методичними документами Банку з питань ПВК/ФТ.
19. Забезпечення процесу здійснення оцінки/переоцінки ризик-профілів клієнтів РБ за результатами здійснення онлайн контролю за проведенням високоризикових операцій.
20. Участь у запровадженні та забезпеченні функціонування належної системи управління ризиками ВК/ФТ в межах компетенції Управління.
21. Забезпечення розроблення нових та актуалізації існуючих індикаторів/сценаріїв відбору підозрілих операцій клієнтів РБ в програмних комплексах Банку (далі за текстом – ПК Банку), що визначені розпорядчими, внутрішніми та нормативно-методичними документами Банку.
22. Своєчасний та повний аналіз підозрілих фінансових операцій клієнтів РБ, що виявлені за допомогою ПК Банку.
23. Проведення аналізу діяльності, фінансових операцій клієнтів РБ щодо яких Банком отримано запит / інформацію від СУО, НБУ, правоохоронних органів, фінансових установ, тощо.
24. Підготовка інформації з таких питань у сфері ПВК/ФТ:
1) результатів моніторингу ділових відносин з клієнтами, за підсумками якого була виявлена підозріла діяльність клієнтів, та пропозицій щодо вжиття необхідних заходів стосовно таких клієнтів з метою мінімізації ризиків ВК/ФТ;
2) питань, пов'язаних із пропозиціями щодо відмови у продовженні ділових відносин з клієнтами (у тому числі в разі встановлення клієнту неприйнятно високого рівня ризику);
3) інших питань щодо виконання Банком вимог законодавства України у сфері ПВК/ФТ, які потребують розгляду.
25. Підготовка та надання висновків щодо клієнтів РБ у випадках, передбачених вимогами розпорядчих, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку.
26. Підготовка документів для проведення уповноваженими представниками НБУ перевірок діяльності Банку щодо дотримання вимог законодавства України у сфері ПВК/ФТ в межах компетенції Управління.
27. Проведення перевірок відокремлених/структурних підрозділів Банку та його працівників щодо виконання ними вимог законодавства, внутрішніх та нормативно-методичних документів Банку з питань фінансового моніторингу за розпорядженням Відповідального працівника Банку в межах компетенції Управління.
28. Здійснення аналізу та перевірки документів, що є підставою для здійснення ліцензійних та дозвільних операцій клієнтів РБ у випадках, визначених законодавством України та внутрішніми, нормативно-методичними документами Банку.
29. Підготовка інформації для звітування Відповідальним працівником Банку в межах компетенції Управління.
30. Ретельне вивчення розпорядчих, внутрішніх та нормативно-правових документів, що безпосередньо відносяться до діяльності Департаменту.
31. Робота в програмних комплексах Банку з метою своєчасного та якісного виконання завдань і функцій, покладених на Департамент.
32. Участь у здійсненні заходів з внутрішнього контролю в межах діяльності Управління.
33. Участь у здійсненні поточного управління ризиками в межах діяльності Управління.
34. Участь в імплементації відповідних змін у законодавстві та відповідних стандартах професійних об'єднань, дія яких поширюється на Банк, в межах компетенції Департаменту у внутрішні та нормативно-методичні документи Банку.
Професійні навички
• Досвідчений користувач ПК(Internet, Windows, Lotus Notes Microsoft Word, Microsoft Excel)
• Банківські програми : Webbank, Scrooge,ISPPA.
• Уміння користуватися офісною технікою(ксерокс, принтер…)
• Знання нормативної бази Національного банку України та законодавства України з питань фінансового моніторингу;
• Аналітичні здібності;
• Вміння чітко та оперативно виконувати поточні задачі
Володіння мовами
Українська – рідна
Російська- вільно
Польська- достатній рівень
Англійська- Pre-Intermediate
Особисті риси
• відповідальність, порядність,
• відповідальність за дорученні завдання,
• здатність оперативно діяти і стратегічно мислити,
• ініціативність,
• комунікабельність,
• пунктуальність,
• надійність,
• чесність,
• енергійність,
• творчі здібності,
• уміння ладнати з людьми і будувати довгострокові стосунки з пертнерами і колегами по роботі,
• без шкідливих звичок,
• бажання працювати, здобути навички та професійний ріст.
Інтереси та захоплення:
• література з психології та інші жанри
• музика
• вишивка
• подорожі
• кулінарія
Similar candidates
-
Экономист-аналитик (управление предприятием, биржа)
Remote, Dnipro, Kyiv -
Економіст, аналітик
Remote -
Економіст
Remote, Lviv -
Бухгалтер, економіст
25000 UAH, Remote, Mykolaiv -
Економіст
40000 UAH, Remote, Dnipro, Lviv -
Економіст
Remote, Kyiv, Odesa
Compare your requirements and salary with other companies' jobs:
The candidate's resume is posted at https://www.work.ua/resumes/20470315/