Максим

ПРОФЕСІЙНИЙ ДОСВІД

АБ «УКРГАЗБАНК»
Заступник начальника управління внутрішньої ревізії
Травень 2022 року – вересень 2022 року

Заступник директора департаменту комплаєнс
Квітень 2021 року – травень 2022 року

Начальник управління системного аналізу департаменту комплаєнс
Грудень 2020 року – квітень 2021 року

Начальник відділу фінансового моніторингу операцій управління
фінансового моніторингу
департаменту комплаєнс
Червень 2019 року – грудень 2020 року

ПАТ «КБ «ІНВЕСТБАНК»
Заступник начальника відділу фінансового моніторингу
(за сумісництвом - керівник комплаєнс)
Червень 2016 року – грудень 2016 року
ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК»
Начальник управління аналізу та моніторингу фінансових операцій департаменту фінансового моніторингу
Жовтень 2012 року– травень 2016 року
Головний економіст
управління фінансового моніторингу
Лютий 2009 року– жовтень 2012 року
Провідний економіст
управління фінансового моніторингу
Листопад 2007 року– лютий 2009 року
Економіст першої категорії
управління фінансового моніторингу
Грудень 2006 року– листопад 2007 року

Філія «Розрахунковий центр»
ЗАТ КБ Приватбанк
Експерт відділу попереднього процесінгу
Листопад 2005 року– грудень 2006 року

Адміністратор відділу адміністрування ПК індивідуального бізнесу
Березень 2004 року– листопад 2005 року

Економіст сектору обробки та обліку платежів
населення відділу розрахункових операцій
Вересень 2003 року– березень 2004 року

ОСВІТА

ВНЗ «Київський національний університет технологій та дизайну»
Кваліфікація: Спеціаліст з фінансів
Факультет: інженерно – економічний
Спеціальність: фінанси
2009 рік

ОСОБИСТІ ЯКОСТІ

Вміння керувати
Аналітичні здібності
Організований
Відповідальний
Працелюбний
Цілеспрямований
Комунікабельний
Тактичний
Стресостійкий

МОВИ

Українська – вільно
Російська – вільно
Англійська – зі словником

ДОДАТКОВА ІНФОРМАЦІЯ / ЗАОХОЧЕННЯ

володію ПК на рівні впевненого користувача: Microsoft Word, Excel, Microsoft Office, Outlook Express, Internet Explorer

маю навички роботи з наступним ПЗ: АБС Sybridge, АБС SrBank, АБС SCROOGE, АБС «Мебиус Банк», ПК WEBBANK, ПК Terrasoft CRM, система SWIFT, СЕД Докс, NBU_mail, система грошових переказів «Єдине вікно», система ЛІГА ЗАКОН, подання статистичної звітності через ВЕБ-ПОРТАЛ Національного банку України

19.05.2008 нагороджений Подякою Голови Правління ВАТ КБ «Хрещатик» за вагомий особистий внесок у розвиток системи банку, високий професіоналізм

20.05.2013 нагороджений Почесною грамотою Голови Правління ПАТ КБ «ХРЕЩАТИК» за особистий внесок у розвиток системи банку, високий професіоналізм

3 15.11.2021 р. по 19.11.2021 р. підвищив кваліфікацію в Державному закладі післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу за освітньою програмою навчання/підвищення кваліфікації у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення для відповідальних працівників, а також працівників залучених до проведення фінансового моніторингу банків та філії іноземних банків, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк України, отримав свідоцтво про підвищення кваліфікації, склавши іспит на тему «ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У БАНКІВСЬКІЙ СИСТЕМІ»

ГАПОНОВ МАКСИМ
28.01.1984 року
[открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)
[открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация») місто Київ

БАЖАНА ПОСАДА

Керівна посада за напрямком
«ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ»

КОМПЕТЕНЦІЯ ЗА НАПРЯМКОМ «ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ»

організація розроблення/оновлення, подання на розгляд та затвердження внутрішніх документів Банку з питань ПВК/ФТ

вжиття заходів із постійного вдосконалення внутрішньобанківської системи ПВК/ФТ

забезпечення організації належного інформаційного обміну з СУО

організація постійного моніторингу фінансових операцій клієнтів Банку з метою виявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій

забезпечення здійснення моніторингу ризиків клієнтів

розробка та забезпечення процесу здійснення заходів з НПК/ПЗНПК з метою розуміння суті діяльності клієнтів, для виявлення незвичайної поведінки та підозрілих фінансових операцій (діяльності)

організація та забезпечення виконання Банком обов’язків СПФМ (в частині виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, замороження активів, зупинення фінансових операцій, унеможливлення здійснення операцій особами з переліку терористів)

забезпечення здійснення на постійній основі проведення навчальних заходів для працівників Банку з питань ПВК/ФТ, проведення практичних занять, участь у підготовці учбових матеріалів, консультування працівників Банку

організація функціонування належної системи виявлення PEPs, вжиття щодо них додаткових заходів, визначених законодавством України у сфері ПВК/ФТ

забезпечення функціонування системи ескалації підозр та проблемних питань у сфері ПВК/ФТ

підготовка роз’яснень до нормативно – правових актів з питань фінансового моніторингу

проведення перевірок діяльності структурних підрозділів Банку та його працівників щодо виконання ними вимог внутрішніх документів Банку з питань ПВК/ФТ

підготовка щомісячної / щоквартальної / щорічної звітності та статистичної звітності з питань фінансового моніторингу

забезпечення своєчасного та у повному обсязі надання на запити Національного банку України необхідної інформації, документів, пояснень, тощо, що належним чином підтверджують виконання Банком вимог законодавства України з питань ПВК/ФТ

підготовка технічних завдань з питань доопрацювання програмних комплексів в частині здійснення фінансового моніторингу, участь у налаштуванні/ тестуванні

проведення аналізу фінансових операцій клієнтів банку/ вивчення їх фінансової діяльності

забезпечення своєчасної актуалізації санкційних списків та переліку терористів в програмному забезпеченні Банку, перевірки даних існуючих клієнтів, виявлених за результатами перевірки клієнтської бази за оновленими санкційними списками

організація роботи з перевірки в on-line режимі співпадінь, виявлених в фінансових операціях засобами автоматизації, з санкційними списками РНБО України та переліком осіб, пов’язаних зі здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовані міжнародні санкції

прийняття рішення щодо відмови від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) у разі встановлення клієнту неприйнятно високого ризику ВК/ФТ за результатами оцінки чи переоцінки ризику

підготовка інформації для винесення на розгляд Правління Банку звіту стосовно функціонування внутрішньобанківської системи фінансового моніторингу

підготовка інформації для звітування Відповідальним працівником Банку Голові Правління Банку про результати виконання Правил та Програм здійснення фінансового моніторингу

сприяння проведенню перевірок діяльності Банку щодо дотримання законодавства у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення

сприяння в межах чинного законодавства працівникам СУО в проведенні аналізу фінансових операцій клієнтів Банку

участь у підготовці та затвердження висновків стосовно фінансових операцій та їх учасників з купівлі іноземної валюти з метою перерахування за межі України , погодження висновків за імпортними контрактами

організація роботи з аналізу та перевірки документів, що є підставою для здійснення валютних операцій на предмет відповідності вимогам законодавства з питань фінансового моніторингу та валютного нагляду

погодження внутрішніх документів банку (регламентів, технологічних карт, договорів, тощо) в частині відповідності вимогам законодавства України з питань ПВК/ФТ

прийняття рішення про надання інформації з питань ПВК/ФТ на запити СУО та правоохоронних органів

взаємодія з іншими банківськими установами в частині обміну інформацією

підготовка відповідей на запити банків / заповнення KYC опитувальників в рамках проходження процедури KYC

участь в онлайн конференціях з банками – кореспондентами в рамках проходження щорічної процедури KYC

розгляд інформації щодо походження коштів внесених на Спеціальні рахунки клієнтів для цілей одноразового добровільного декларування

опрацювання отриманих повідомлень про порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ, у тому числі тих, що надійшли без зазначення авторства (анонімно)

виконання інших функцій, визначених законодавством України та внутрішніми документами Банку з питань ПВК/ФТ

тимчасове виконання обов’язків відповідального працівника банку з питань фінансового моніторингу

координація структурного підрозділу банку з питань ПВК/ФТ

участь в імплементації вимог Закону США "Про податкові вимоги до іноземних рахунків" (FATCA), виконання обов’язків відповідальної особи за надання звітів про підзвітні рахунки за Угодою FATCA за 2014 – 2020 роки