Личные данные скрыты

Vitalii Zoliuk
Financial Crime AML Analyst with Compliance Experience
[открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация») [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация») [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)

Аналітик з питань протидії відмиванню коштів (AML) та фінансових злочинів з досвідом роботи в банківському,
фінтех та крипто-середовищі. Володію навичками моніторингу транзакцій, KYC/KYB, EDD, виявлення шахрайства,
оцінки ризиків, дотримання нормативних вимог та підготовки документації для MiCA та ліцензійних систем.
Здатний аналізувати складну фінансову діяльність, виявляти підозрілі закономірності та підтримувати високу
точність і швидкість. Вміє співпрацювати між відділами, структурувати документацію та забезпечувати
відповідність директивам ЄС щодо AML та внутрішнім стандартам відповідності.

Experience
Compliance & AML Analyst
June 2025-Feb 2026
Darlitala UAB
Розробляв процедури AML/KYC, внутрішню документацію щодо відповідності та стандартні операційні
процедури (СОП).
Підготовлював документацію для MiCA та інших ліцензійних/регуляторних документів.
Здійснював моніторинг AML/CTF, аналіз транзакцій та ескалацію справ.
Проводив перевірки KYC/KYB та структуровані оцінки ризиків.
Створював адаптаційні та інформаційні матеріали, пов'язані з ліцензуванням компанії.
Перевіряв внутрішню документацію на предмет точності та відповідності нормативним вимогам.
Associate Digital Review Team Analyst Jan 2024 – Oct 2024
Western Union
Здійснював моніторинг транзакцій у режимі реального часу для виявлення шахрайства, афер та
показників боротьби з відмиванням коштів.
Працював з оповіщеннями, пов'язаними зі споживачами, бізнесом та транскордонною активністю.
Зв'язувався з клієнтами для підтвердження підозрілих дій та запобігання компрометації облікових
записів.
Junior Financial Crime Analyst Jun 2023 – Sept 2023
ZEN.COM
Розслідував сповіщення про шахрайство та підозрілу активність на роздрібних та бізнес-рахунках.
Збирав підтверджувальну документацію та готував описи справ.
Повідомляв про виявлені високі ризики та забезпечував дотримання внутрішніх стандартів якості.

Junior AML Analyst
Aug 2022 – Apr 2023
AML RightSource

Проводив розслідування щодо боротьби з відмиванням коштів, використовуючи внутрішні системи.
Аналізував моделі діяльності для виявлення ризиків.
Обробляв сповіщення про боротьбу з відмиванням коштів та складав структуровані зведення справ.

Education
MA Cultural Studies, Pedagogical University of Krakow 2020–2022

BA International Relations, Jan Kochanowski University · 2017–2020

Skills
AML/CTF Investigation, Transaction Monitoring (retail, business, crypto)
KYC · KYB · EDD, Fraud Detection, Risk Assessment Regulatory
Compliance (EU AMLD, MiCA) · SAR/STR Drafting Sanctions & PEP
Screening · SOP/Policy Writing · Documentation Review
Internal transaction monitoring and alert management systems