Контактная информация

Соискатель указал телефон .

Получить контакты этого кандидата можно на странице https://www.work.ua/resumes/8264535/

Опыт работы

Anti-fraud & Payments Specialist | Transaction Monitoring | KYC/AML

с 01.2023 по 01.2026 (3 года)
Zone3000, IT company, Дистанційно (IT)

Професійні обов'язки та досягнення (Risk Management, Anti-Fraud & Compliance)


Поглиблені розслідування та Fraud-аналітика: Проведення комплексних розслідувань складних схем та мереж зловмисників.

Аналіз великих масивів даних (IP, логи, поведінкові патерни) для виявлення прихованих аномалій, запобігання системним зламам (hack cases) та відновлення доступу законним власникам.

Моніторинг транзакцій та виявлення паттернів: Безперервний моніторинг платіжних потоків у режимі реального часу для виявлення прихованих закономірностей та невідповідностей. Виявлення та запобігання шахрайству (Fraud Detection).

Авторизація транзакцій на великі суми (Big Amounts) та оцінка ризиків депозитів/виплат. Мінімізація фінансових втрат через повний цикл управління чарджбеками (Chargebacks) та диспутами.

Оцінювання профілів клієнтів із підвищеним рівнем ризику для запобігання фінансовим та репутаційним втратам.

Санкційний та комплаєнс-скринінг: Проведення посиленої перевірки користувачів за міжнародними санкційними списками (OFAC, PEP). Забезпечення повної відповідності внутрішнім стандартам безпеки та міжнародним регуляторним вимогам щодо ідентифікації клієнтів.

Експертна верифікація документів (паспорти, PoA) на предмет цифрових маніпуляцій та підробок.

Валідація підтвердження місця проживання (Proof of Address): Перевірка та підтвердження документів про проживання, включаючи рахунки за комунальні послуги та банківські виписки, з високою увагою до деталей.

Контроль якості (QA) та аудит процесів: Проведення регулярних аудитів роботи команди та ділового листування. Забезпечення суворого дотримання корпоративного стилю (Tone of Voice), внутрішніх операційних процедур та стандартів SLA.

Валідація та вирішення інцидентів: Розслідування складних випадків відмов у платежах та розбіжностей у білінгових даних зі 100% точністю.

Верифікація специфічних даних, включаючи право володіння доменами (Domain Ownership).

Управління ескалаціями та комунікації: Вирішення найбільш складних конфліктних кейсів, що вимагають холодного аналізу фактів.

Деескалація запитів клієнтів та професійна підтримка інших департаментів у роз'ясненні фрод-політик (англійською та українською мовами).

Оптимізація систем захисту: Надання аналітичних рекомендацій відділу ризиків щодо оновлення антифрод-фільтрів на основі виявлених нових шахрайських стратегій.Операційне керування:

Ефективне управління чергами запитів у Jira та Confluence, систематизація звітності та результатів перевірок для вдосконалення стратегії безпеки.

Пауза в карьере

с 05.2022 по 12.2022 (8 месяцев)
Переезд

Project Manager

с 01.2017 по 04.2022 (5 лет 4 месяца)
Sky Stroy, Харків (Будівництво, архітектура, дизайн інтер'єру)

Операційний аналіз та оцінка ризиків: Здійснював повний цикл управління бізнес-процесами, включаючи аналіз фінансової надійності контрагентів та оцінку ризиків при укладанні контрактів. Проводив моніторинг операцій на предмет невідповідностей та запобігав фінансовим втратам.

Верифікація даних та контроль документації: Проводив аудит та верифікацію технічної та юридичної документації (договори, кошториси, посвідчення). Забезпечував відповідність внутрішніх процесів законодавчим нормам та стандартам якості (аналог KYC/Compliance).

Виявлення аномалій та запобігання збиткам: Аналізував витрати та рух ресурсів для виявлення прихованих збитків або нецільового використання коштів. Розробляв системи контролю, що базувалися на співставленні фактичних даних із плановими показниками (аналог Fraud Detection).

Управління складними ескалаціями: Вирішував конфліктні ситуації з клієнтами та партнерами на високому рівні. Відповідав за деескалацію складних кейсів, де вимагався холодний аналіз фактів та прийняття рішень у стислі терміни.

Оптимізація та стандартизація процесів: Впроваджував системи звітності та контролю якості (QA), що дозволило структурувати роботу команди та мінімізувати кількість помилок у виконанні замовлень.

Спеціаліст із фінансового моніторингу та підтримки клієнтів

с 01.2014 по 01.2015 (1 год)
ПриватБанк, Харків (Фінанси, банки, страхування)

Первинна ідентифікація та верифікація клієнтів: Здійснення процедур ідентифікації користувачів згідно з банківськими протоколами безпеки (початковий досвід у KYC).

Робота з конфіденційними даними: Суворе дотримання політик банківської таємниці та захисту персональних даних при роботі з фінансовими інструментами та рахунками.

Консультації щодо складних банківських продуктів: Надання роз’яснень щодо процедур безпеки, блокувань карток та лімітів, що вимагало високої концентрації та точності у передачі даних.

Аналіз запитів у режимі реального часу: Швидка обробка інформації, ідентифікація потреб клієнта та виявлення потенційних підозрілих звернень (Early Red Flags).

Вирішення конфліктних ситуацій: Робота з емоційно складними кейсами, що заклало базу для майбутніх навичок деескалації та стресостійкості.

Образование

ХИФ

Міжнародка Економіка
Высшее, с 2011 по 2016 (5 лет)

Дополнительное образование и сертификаты

Нет дополнительного образования и сертификатов.

Знания и навыки

• MS Office
• Стресостійкість
• Клієнтоорієнтованість
• Робота із запереченнями
• Ділове листування
• Fraud Investigatio
• Data analysis
• KYC
• Identity Verification
• Operational Quality Assurance
• Anti-fraud Monitoring
• Самостійне прийняття рішень
• Комунікабельність
• MS Excel
• Understandability
• Користувач ПК
• Data management
• Адаптивність
• Уміння аналізувати

Знание языков

• Английский — выше среднего
• Украинский — свободно

Дополнительная информация

Можу працювати навіть під час відключення світла, маю генератор та Starlink