Керівник служби фінансового моніторингу, відповідальний працівник з ФМ (hands-on)

Про компанію

Ми — фінансова компанія, що активно розвивається та працює у сегменті відповідального кредитування. Наш фокус — прозорі продукти, контроль ризиків, коректна взаємодія з НБУ та довгострокова стабільність бізнесу. Ми не шукаємо формального «керівника за посадою». Нам потрібна людина, яка вибудує систему фінансового моніторингу і зможе підтримувати її власними руками.

Кого ми шукаємо

Практичного керівника служби фінансового моніторингу, який:

• несе персональну відповідальність за ФМ у компанії;
• вміє працювати і системно, і операційно;
• розуміє, що ФМ — це не папери «для галочки», а щоденна робота з ризиками та регулятором.

Основні задачі тазона відповідальності

1. Побудова та підтримка системи фінансового моніторингу

• Розробка, впровадження та постійне оновлення внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ;
• Опис та оптимізація внутрішніх процесів ФМ (ідентифікація, верифікація, НПК, моніторинг операцій);
• Забезпечення відповідності системи вимогам законодавства та нормативним актам НБУ.

2. Операційна робота (hands-on)

• Щоденний контроль виконання процедур фінансового моніторингу;

• Аналіз фінансових операцій, що підлягають ФМ;
• Формування та подання повідомлень і звітності:
  • НБУ,
  • Держфінмоніторинг,
  • форми 1-ФМ, 2-ФМ та інша регламентна звітність;
• Підготовка відповідей на запити регулятора та контрагентів.

3. Взаємодія з регулятором

• Комунікація з НБУ та Держфінмоніторингом;
• Супровід безвиїзних та виїзних перевірок;
• Підготовка планів усунення порушень та контроль їх виконання;
• Запобігання регуляторним ризикам до, а не після зауважень.

4. Управління ризиками

• Формування та підтримка системи управління ризиками у сфері ФМ;
• Оцінка комплаєнс-ризиків та репутаційних ризиків;
• Регулярне інформування керівництва про стан ФМ і потенційні загрози.

5. Навчання та внутрішня комунікація

• Проведення обов’язкових навчань для співробітників;
• Консультації підрозділів щодо вимог фінансового моніторингу;
• Формування культури відповідального ставлення до ФМ у компанії.

Наші очікування від кандидат

Обов’язково:

• Вища освіта (фінанси, економіка, банківська справа, облік і аудит);
• Досвід роботи у фінансовому моніторингу в банку або фінансовій компанії — від 1−2 років;
• Практичний досвід:
  • підготовки ВНД,
  • подання звітності до НБУ,
  • взаємодії з регулятором,
  • супроводу перевірок;
• Добре знання:
  • Закону України про ПВК/ФТ,
  • нормативних актів НБУ;
• Готовність працювати руками, а не лише координувати.

Буде плюсом:

• Досвід запуску ФМ «з нуля» або суттєвої трансформації системи;
• Досвід роботи у фінансових компаніях (не лише банках);
• Розуміння IT-процесів, автоматизації, роботи з таблицями/системами.

Особисті якості, які для нас важливі

• Системність і відповідальність;
• Спокійне ставлення до регуляторних вимог;
• Уміння самостійно приймати рішення в межах своєї зони відповідальності;
• Готовність пояснювати складні речі просто;
• Орієнтація на запобігання проблемам, а не героїчне їх гасіння.

Ми пропонуємо

• Реальну, а не формальну роль у компанії;
• Можливість побудувати та вести систему ФМ, а не «підписувати документи»;
• Пряму комунікацію з керівництвом;
• Конкурентну оплату праці (обговорюється за результатами співбесіди);
• Стабільну роботу у фінансовій компанії, яка цінує відповідальність і професіоналізм.

Ключове, що варто знати

Це позиція для людини, яка вміє поєднувати системне мислення з щоденною операційною роботою. Якщо вам важливо не просто «керувати», а реально відповідати за результат — ми зійдемось.