Личные данные скрыты

Резюме
Compliance/Financial Monitoring

Наталія Матюшенко

Адреса електронної пошти [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)

Номер телефону [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)

Адреса 08200 м. Ірпінь

Дата народження 25 грудня 1982 р.

Сімейний стан Одружена, 2 дітей

Освіта

Дніпропетровська державна фінансова академія
2000 - 2005 м. Дніпро
Диплом спеціаліста з фінансів (фінанси підпиємств)

Досвід роботи
серп 2004 - жовт 2006 Менеджер відділу кредитування фізичних осіб
КБ «ПриватБанк», м. Дніпро
Поєднання роботи з навчанням на останньому курсі академії та захистом
дипломної роботи.
Опанування основних практичних навичок банківського обслуговування.
Аналіз фінансових документів клієнтів для прийняття рішення щодо
можливості надання кредитних коштів.
Консультації клієнтів щодо умов кредитування та вибір оптимальних
фінансових продуктів.

жовт 2006 - лип 2010 Спеціаліст операційного відділу обслуговування приватних клієнтів
АКБ «ТАС-Комерцбанк», м. Дніпро
з серпня 2007р.: Провідний спеціаліст.
з грудня 2008р.: Головний спеціаліст. Виконувала в т.ч. обов'язки начальника
відділу.
Оптимізувала облік сейфових комірок, розробивши та впровадивши у відділенні
автоматизовану базу даних в MS Excel, що дозволило пришвидшити пошук
інформації та мінімізувати помилки в операційній діяльності, забезпечивши
контроль термінів договорів та оперативний моніторинг зайнятості комірок.
Операційна діяльність: KYC, відкриття та ведення поточних, карткових та ощадних
рахунків з дотриманням внутрішніх регламентів банку. Консультування та продаж
 депозитних продуктів, що забезпечували виконання планових показників
відділення. Перекази в національній та іноземній валютах.

лип 2010 - черв 2016 Економіст операційного відділу
ПАТ КБ «Стандарт», м. Дніпро, м. Київ
з липня 2011: Головний економіст операційного відділу (м. Дніпро)
з квітня 2012: Головний економіст операційного управління в ГО (м. Київ)
Операційна діяльність: KYC, відкриття та ведення поточних, карткових та ощадних
рахунків з дотриманням внутрішніх регламентів банку (фізичні особи, ФОП, ТОВ).
Взаємодія з відділом фінансового моніторинга щодо вивчення клієнтів,
встановлення ділових відносин, контролю операцій, повторної ідентифікації тощо.
Контроль за дотриманням банківських регламентів і нормативів у процесі
обслуговування клієнтів.
Здійснювала перевірку юридичних справ клієнтів на відповідність чинному
законодавству.

Старший менеджер з продажу роздрібних продуктів
жовт 2024 - лют 2025 Райффайзен Банк, м. Київ
Активне залучення та крос-продажі повного спектра банківських продуктів:
відкриття поточних та карткових рахунків, оформлення кредитів, депозитів та
страхових продуктів для фізичних осіб та сегмента мікро-бізнесу. Продаж та
впровадження зарплатних проєктів та послуг еквайрингу.
Первинна оцінка кредитоспроможності та комплаєнс-ризиків: проведення
попереднього аналізу фін. стану клієнта.
KYC/CDD процеси: здійснення повної процедури ідентифікації та верифікації
клієнтів (фізичні особи, ФОП, ТОВ).
Аналіз структури власності: встановлення КБВ та виявлення приналежності до
PEP.
Вивчення джерел доходів: робота із запитами щодо фінансового
моніторингу, збір та аналіз документів, що підтверджують джерела
походження коштів.
Прийняття рішень щодо доцільності відкриття рахунків та встановлення
ділових відносин.
Актуалізація даних: проведення процедур Re-iden fica on.
Супровід клієнта при відновленні ділових відносин. Аналіз та оцінка наданих
документів перед поданням на розгляд відділу фінансового моніторингу.
Моніторинг та оцінка ефективності продажів, підготовка звітності для
керівництва.

Побудова та підтримка довгострокових відносин з ключовими клієнтами та
партнерами для розширення клієнтської бази.

Навички

Володію практичними навичками проведення первинного фінансового моніторингу (KYC/CDD). Маю успішний досвід
прийняття рішень щодо доцільності/недоцільності встановлення ділових відносин та оцінки ризиків. Прагну розвиватися в
напрямку Compliance/Financial Monitoring.