Олександр

ОЛЕКСАНДР
ЯБЛОЧНІКОВ

КОНТАКТИ

[открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)
[открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)

ДОСВІД РОБОТИ

Заступник начальника Управління фінансового моніторингу
АТ «ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК»

липень 2025 – по теперішній час

Начальник Управління фінансового моніторингу
АТ «БАНК ПОРТАЛ»

липень 2024 – по липень 2025

т.в.о. начальника відділу фінансового моніторингу, т.в.о. відповідального працівника
за здійснення фінансового моніторингу
ПрАТ «БАНК ФАМІЛЬНИЙ»

серпень 2023 – липень 2024
• координація та контроль діяльності щодо дотримання належної організації внутрішньобанківської
системи ПВК/ФТ;
• аналіз, формування відповідей на запити/рішення ДСФМУ, запити Національного банку, інших
банків;
• аналіз, виявлення, документування інформації про зв'язки клієнтів та їх контрагентів із державою,
що здійснює збройну агресію проти України, та громадянами/резидентами такої держави;
• аналіз, виявлення та звітування щодо підконтрольних осіб;
• формування, аналіз, подання форм даних статистичної звітності (D0Х, 2FХ, 2HХ, 2K1Х, 2K2Х, 2K3Х,
2K4Х, 2KN1X, 2KN2X, 2S1X, 2S2X, 2S3X, 2S4X, 2S5X).

Керівник Служби фінансового моніторингу, відповідальний працівник за здійснення фінансового моніторингу
ТОВ «ЕЛЕКТРУМ ПЕЙМНТ СІСТЕМ» (надання фінансових послуг з переказу коштів у національній валюті без відкриття
рахунків)

лютий 2023 – серпень 2023
• формування, аналіз, подання форм даних статистичної звітності (2HX, 2JX, 2LX , 2K1Х, 2K2Х, 2K3Х,
2K4Х, 2KN1X, 2KN2X , 2MX , 2S1X, 2S2X, 2S3X, 2S4X, 2S5X);
• аналіз, формування відповідей на запити/рішення ДСФМУ, запити НБУ, банків;
• формування, аналіз, подання форм
• проведення заходів щодо встановлення, аналізу лімітів на проведення платіжних операцій,
відповідності/невідповідності фінансових операцій клієнтів, суті діяльності, економічному змісту,
доцільності, типу клієнта;
• розробка заходів з метою обмеження/зменшення ризиків.

Начальник Служби фінансового моніторингу, в.о. відповідального працівника банку
АТ «КРИСТАЛБАНК»

грудень 2021 – травень 2022
• координація та контроль діяльності щодо дотримання належної організації внутрішньобанківської
системи ПВК/ФТ;
• контроль за чітким та неухильним дотриманням вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
• складання висновків стосовно операцій/контрактів клієнтів ЗЄД.

Головний аналітик Управління фінансового моніторингу
АТ «ПІРЕУС БАНК МКБ»

грудень 2020 – грудень 2021
• розробка, впровадження методики розрахунку оцінки ризик-профілю Банку;
• опрацювання співпадінь у програмному комплексі “Norkom” Піреус Груп (по спискам РЕРs);
• проведення аналізу фінансових операцій клієнтів, з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;
• проведення комплексу ризик-орієнтовних заходів щодо оцінки, висновків,
відповідності/невідповідності фінансових операцій клієнтів фінансовому стану, суті діяльності,
економічному змісту, доцільності, типу клієнта;
• виявлення клієнтів, залучених до проведення сумнівних/ризикових фінансових операцій;
• комплекс заходів, які передбачають консолідацію даних, складання обґрунтованих висновків, щодо
проведених сумнівних/ризикових фінансових операцій/ризикової діяльності;
• розробка заходів з метою обмеження/зменшення ризиків;
• комплекс заходів щодо відмови від підтримання ділових відносин;
• ведення реєстрів повідомлень про підозрілу фінансову діяльність, прийняті рішення щодо відмови
від підтримання ділових відносин, заморожень/розморожень, розбіжності інформації про КБВ,
фінансових операцій;
• ведення та своєчасне оновлення переліку осіб та організацій, пов'язаних з терористичною
діяльністю, санкції OFAC, РНБОУ;
• опрацювання співпадінь за санкційними списками клієнтів банку, фінансових операцій, прийняття
рішення щодо проведення або відмови від проведення фінансових операцій, пов’язаних з санкційними
особами;
• формування, аналіз, контроль форм даних статистичної звітності (D0, 2B, 2F, 2H, 2K).

Головний спеціаліст Управління фінансового моніторингу
АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО»

червень 2019 – грудень 2020
• аналіз, виявлення, реєстрація фінансових операцій;
• здійснення інформаційного обміну з ДСФМУ, НБУ;
• ведення реєстру фінансових операцій;
• аналіз, підготовка та формування відповідей на запити/рішення ДСФМУ;
• виявлення клієнтів, залучених до проведення сумнівних/ризикових фінансових операцій;
• комплекс заходів, які передбачають консолідацію даних, складання обґрунтованих висновків, щодо
проведених сумнівних/ризикових фінансових операцій;
• розробка заходів з метою обмеження/зменшення ризику;
• комплекс заходів щодо відмови від підтримання ділових відносин;
• формування, аналіз, контроль форм даних статистичної звітності (D0, 2B, 2F, 2H, 2K);
• надання консультацій працівникам структурних підрозділів Банку з питань фінансового моніторингу.

Начальник Управління фінансового моніторингу, в.о. відповідального працівника банку
АТ «АКБ «Траст-капітал»

жовтень 2018 – березень 2019

Заступник Голови Правління, член Правління, відповідальний працівник банку
ПАТ КБ «Центр»

листопад 2015 – жовтень 2018

Начальник відділу фінансового моніторингу
АТ «ЗЛАТОБАНК»

жовтень 2008 - грудень 2014
Головний спеціаліст Служби фінансового моніторингу
ПАТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ»

травень 2008 - жовтень 2008

Спеціаліст відділу фінансового моніторингу
ВАТ КБ «Іпобанк»

травень 2007 - травень 2008

ДОСЯГНЕННЯ
Заступник Голови Правління банку;
Відповідальний працівник банку;
Значний досвід проходження інспекційних перевірок Національного банку України щодо дотримання вимог
законодавства у сфері ПВК/ФТ.

СЕРТИФІКАТИ ТА СВІДОЦТВА
Сертифікат «Фінансовий моніторинг виклики 2026»
Свідоцтво Державного закладу післядипломної освіти Академія фінансового моніторингу за освітньою програмою
«Навчання/підвищення кваліфікації у сфері ПВК/ФТ для відповідальних працівників установ» 2023 р.
Сертифікат Міжнародний онлайн-форум «BANKING COMPLIANCE & AML DAY - 2021» 2021 р.
Сертифікат «Фінансовий моніторинг 2021» 2021 р.
Сертифікат Європейського банку реконструкції та розвитку (ЄБРР) «Семінар-тренінг з питань протидії відмивання
незаконних доходів, фінансування тероризму та фінансових санкцій» 2016 р.
Свідоцтво «Актуальні питання організації фінансового моніторингу у банку» 2012 р.
Свідоцтво «Проблемні питання здійснення банками фінансового моніторингу» 2008 р.
Свідоцтво «Організація фінансового моніторингу у банківських установах» 2007 р.

ДОДАТКОВА ІНФОРМАЦІЯ
АБС «Б2», АБС «SR-Bank», АБС «SCROOGE-III», «Norkom», «Страбис».
Розуміння та досвід технології блокчейн, досвід роботи та інвестицій з криптовалютами, досвід користувача у CEX,
DEX, DEFI, DAO.

РЕКОМЕНДАЦІЇ

Ілля Климович: Голова Правління ПАТ «КБ «Центр» [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)

Галина Ізбінська: Заступник Голови Правління АТ «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)

Олена Куреньова: Керівник Управління фінансового моніторингу АТ «ПІРЕУС БАНК» [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)