Олег

НОВОСЕЛЬСЬКИЙ ОЛЕГ МИКОЛАЙОВИЧ

Дата народження: 20.06.1969
Місто: Київ
Телефон: [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)
e-mail: [открыть контакты](см. выше в блоке «контактная информация»)
ЦІЛЬ
Застосування здобутого досвіду та професійних вмінь в практичній діяльності з колективом професіоналів і однодумців, яке гідно оцінюється та заохочується роботодавцем.
Про себе
Фахівець у сфері платіжних послуг з 25-річним досвідом на стику права, фінансів та аудиту спеціалізуючись останні роки на побудові ефективного функціонування платіжної інфраструктури та дотримання законодавства, що регулює діяльність у сфері ПВК/ФТ, систем комплаєнсу та взаємодії з регулятором, яким є Національний банк України, а також маю:
• родину (дружина та син);
• бездоганну ділову репутацію та відповідаю кваліфікаційним вимогам, установленим Положенням про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 28.07.2020 за №107 (Рішенням комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем Національного банку України від 29.07.2019 за №336 погоджено призначення відповідальним працівником Установи за проведення фінансового моніторингу за результатом тестування та співбесіди в порядку, установленому Національним банком України, з метою обґрунтованого визначення професійної придатності кандидатури на посаду відповідального працівника небанківської фінансової установи);
• досвід понад 17 років представництва інтересів, у тому числі надавачів платіжних послуг, у Національному банку України, судах, податкових і правоохоронних органах та Прокуратурі, а також корпоративного обслуговування;
• право на заняття адвокатською діяльністю, на підставі свідоцтва (№3711);
• право керування транспортними засобами, на підставі посвідчення водія (25.04.1995).
Служба у збройних силах СРСР (група радянських військ у Німеччині) – у період з 1987 до 1989.
Маю діючу відстрочку від мобілізації до її завершення, за типом: пункт 13 частина 1 стаття 23 Закону України «Про мобілізаційну підготовку та мобілізацію».
ПРОФЕСІЙНІ НАВИЧКИ
1. ПВК/ФТ та управління ризиками:
• побудова, організація та забезпечення ефективного функціонування у надавачів фінансових платіжних послуг внутрішньої системи ПВК/ФТ та управління ризиками, у тому числі притаманних діяльності надавачів фінансових платіжних послуг і їх організаційні структурі, на основі ризик-орієнтованого підходу;
• розуміння ризиків, притаманних діяльності операторів платіжних систем, надавачів фінансових платіжних послуг, зокрема які є учасниками платіжних систем, та способів їх управління, мінімізації та усунення наслідків впливу, у тому числі у діяльності платіжних систем, а також використання в платіжних системах платіжних інструментів і схем виконання платіжних операцій, та з питань ПВК/ФТ;
• досвід проходження моніторингу Національним банком України об'єктів оверсайта платіжної інфраструктури та перевірок з питань ПВК/ФТ без суттєвих зауважень та штрафних санкцій, завдяки розробці та впровадженню системи управління ризиками, зокрема ризиками платіжної інфраструктури та ВК/ФТ;
• глибокі знання та розуміння законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, у тому числі стосовно платіжних систем та використання в платіжних системах платіжних інструментів і схем виконання платіжних операцій, а також у сфері ПВК/ФТ (зокрема методів віддаленої ідентифікації, встановлення кінцевих бенефіціарів та роботи з політично значущими особами);
• обізнаність та розуміння чинного законодавства України, у тому числі регуляторних актів Національного банку України, що регулює діяльність операторів платіжних систем та надавачів фінансових платіжних послуг, зокрема які є учасниками платіжних систем, на платіжному ринку, у тому числі в частині оверсайту платіжної інфраструктури та з питань ПВК/ФТ;
• розуміння бізнес-моделей операторів платіжних систем, надавачів фінансових платіжних послуг, зокрема які є учасниками платіжних систем, їх залежності від умов внутрішнього та зовнішнього середовища.
2. Правове супроводження та комплаєнс:
• забезпечення ефективного функціонування правового супроводу діяльності операторів платіжних систем, надавачів фінансових платіжних послуг, зокрема які є учасниками платіжних систем;
• організація дотримання законодавства, виконання вимог якого є умовою для авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг, а також законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, у тому числі стосовно платіжних систем і використання в платіжних системах платіжних інструментів та схем виконання платіжних операцій;
• досвід правового обслуговування із супроводженням за напрямками цивільне, господарське, податкове та корпоративне право;
• спеціалізований досвід у сфері авторського та суміжного права.
3. Взаємодія з регулятором та державними органами:
• досвід захисту інтересів операторів платіжних систем, надавачів фінансових платіжних послуг, зокрема які є учасниками платіжних систем, у Національному банку України, судах, прокуратурі та податкових органах;
• розробка та правова експертиза внутрішніх документів операторів платіжних систем, надавачів фінансових платіжних послуг, зокрема які є учасниками платіжних систем, у тому числі які потребують узгодження з Національним банк України;
• оперативна ідентифікація та реагування на зміни в регуляторному законодавстві.
4. Операційна стійкість та управління:
• оцінка дотримання операторами платіжних систем, надавачами фінансових платіжних послуг, зокрема які є учасниками платіжних систем, вимог щодо надійного та ефективного функціонування платіжної інфраструктури, безперервності надання послуг та виконання пруденційних нормативів;
• організація ефективної, конструктивної взаємодії, як всередині підпорядкованого підрозділу оператора платіжної системи, надавача фінансових платіжних послуг, зокрема який є учасником платіжної системи, так і з іншими його підрозділами;
• забезпечення оптимального розподілу компетенцій всередині команди для досягнення бізнес-цілей.
5. Аудит та фінанси:
• Організація та проведення зовнішнього та внутрішнього аудиту з перевірки даних бухгалтерського обліку і показників фінансової звітності та/або консолідованої фінансової звітності , відповідно до стандартів та вимог національних положень (стандартів) бухгалтерського обліку, міжнародних стандартів фінансової звітності;
• підготовка та аналіз фінансової звітності її аудит, зокрема зовнішній/внутрішній, відповідно до стандартів та вимог національних положень (стандартів) бухгалтерського обліку, міжнародних стандартів фінансової звітності;
• організація роботи бухгалтерської служби, контроль за відображенням на рахунках бухгалтерського обліку всіх господарських операцій;
• планування фінансової політики та управління фінансовими потоками.
ОСОБИСТІ ЯКОСТІ
Відповідальність, уважність, комунікабельність, системний підхід до опрацювання, планування завдань та робочого часу, стресостійкість, аналітичне мислення і здібності мислити стратегічно та вміння робити і формувати чіткі висновки, висловлювати думки та відстоювати фахову думку (професійне судження).
ДОСВІД РОБОТИ
05.2025 – по теперішній час
за брендом «City24»:
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ВЕНТ-ФІНАНС» (учасник істотної участі небанківського надавача платіжних послуг ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СВІФТ ГАРАНТ»).
Посада: Директор.
Посадові обов’язки:
Управління поточною діяльністю, яка пов’язана, зокрема, з виконанням окремих операційних функцій (правового супроводження, у тому числі з питань ПВК/ФТ та управління ризиками, зокрема комплаєнс-ризиків) для оператора внутрішньодержавної платіжної системи «City24» та надавачів фінансових платіжних послуг, які є учасниками внутрішньодержавної платіжної системи «City24», оператором якої є небанківський надавач платіжних послуг (забезпечував виконання операційних функцій для учасників внутрішньодержавної платіжної системи).
Досягнення:
Виконання окремих операційних функцій (правового супроводження, у тому числі з питань ПВК/ФТ та управління ризиками, зокрема комплаєнс-ризиків) у період адаптації регулятором національних норм законодавства про платіжні послуги до вимог законодавства ЕС (участь в розширенні авторизації на надання послуг еквайрингу платіжних інструментів).
04.2022 – 05.2025
за брендом «City24»:
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ВЕНТ-ФІНАНС» (учасник істотної участі небанківського надавача платіжних послуг ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СВІФТ ГАРАНТ»).
Посада: Начальник юридичного відділу.
Посадові обов’язки:
Правове супроводження, у тому числі з питань ПВК/ФТ та управління ризиками, зокрема комплаєнс-ризиків, діяльності операторів внутрішньодержавних платіжних систем «City24» і «MONEYCOM» та надавачів фінансових платіжних послуг, які є учасниками внутрішньодержавних платіжних систем «City24» і «MONEYCOM», оператором якої є небанківський надавач платіжних послуг.
Досягнення:
Виконання окремих операційних функцій (правового супроводження, у тому числі з питань ПВК/ФТ та управління ризиками, зокрема комплаєнс-ризиків) у період адаптації регулятором національних норм законодавства про платіжні послуги до вимог законодавства ЕС (авторизація на надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів без відкриття рахунку).
05.2019 – 04.2022
за брендом «City24»:
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФЕНІКС» (небанківський надавач платіжних послуг та оператор внутрішньодержавної платіжної системи «City24»).
Посада: Заступник Генерального директора з питань фінансового моніторингу (відповідальний працівник за проведення фінансового моніторингу).
Посадові обов’язки:
Організація та забезпечення внутрішньої системи ПВК/ФТ і проведення первинного фінансового моніторингу із вжиттям заходів, передбачених вимогами чинного законодавства України, з метою виконання вимог законодавства України у сфері ПВК/ФТ.
Досягнення:
Проходження перевірок Національного банку України з питань ПВК/ФТ без суттєвих зауважень (виключно із застереженнями та рекомендаціями) та без застосування регулятором штрафних санкцій, завдяки розробці та впровадженню належної ризик-орієнтованої системи управління ризиками ВК/ФТ.
01.2018 – 05.2019
за брендом «City24»:
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ВЕНТ-ФІНАНС» (учасник істотної участі небанківського надавача платіжних послуг).
Посада: Начальник юридичного відділу.
Посадові обов’язки:
Правове супроводження, у тому числі в частині оверсайту платіжної інфраструктури та з питань ПВК/ФТ, діяльності операторів внутрішньодержавних платіжних систем «City24» і «MONEYCOM» та надавачів фінансових платіжних послуг, які є учасниками внутрішньодержавних платіжних систем «City24» і «MONEYCOM», оператором якої є небанківський надавач платіжних послуг.
Досягнення:
Проходження моніторингу Національним банком України об'єктів оверсайта платіжної інфраструктури без суттєвих зауважень та з мінімальним розміром штрафних санкцій, завдяки забезпеченню дотримання об'єктами оверсайта платіжної інфраструктури законодавства.
10.2016 – 01.2018
за брендом «City24»:
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СВІФТ ГАРАНТ» (небанківський надавач платіжних послуг та оператор внутрішньодержавної платіжної системи «MONEYCOM»).
Посада: Юрисконсульт.
Посадові обов’язки:
Правове супроводження діяльності оператора внутрішньодержавної платіжної системи «MONEYCOM» та надавачів фінансових платіжних послуг, які є учасниками внутрішньодержавної платіжної системи «MONEYCOM», оператором якої є небанківський надавач платіжних послуг.
03.2014 – 09.2016
за брендом «City24»:
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «Платьожка» (підприємство із забезпечення організаційного процесу залучення та розташування обладнання (платіжних пристроїв)).
Посада: Юрисконсульт.
Посадові обов’язки:
Правове супроводження діяльності за усіма напрямками права (цивільного, господарського, договірного, податкового, фінансового та корпоративного права).
05.2012 – 03.2014
за брендом «City24»:
Установа: Публічне акціонерне товариство «БАНК НАЦІОНАЛЬНИЙ КРЕДИТ».
Посада: Юрисконсульт управління правового забезпечення юридичного департаменту.
Посадові обов’язки:
Правове супроводження діяльності за напрямком надання послуг переказу коштів без відкриття рахунку.
11.2009 – 05.2012
за брендом «City24»:
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «БІЗНЕСРАДА» (аудиторська компанія).
Посада: Юрисконсульт.
Посадові обов’язки:
Правове супроводження діяльності за усіма напрямками права (цивільного, господарського, договірного, податкового, фінансового та корпоративного права).
07.2008 – 08.2009
Установа: ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «Інформаційно-аналітичний центр «ЛІГА» (група українських продуктових IT-компаній, у тому числі з доступу та супроводження інформаційної системи ЛІГА:ЗАКОН).
Посада: Керівник відділу правового забезпечення інтелектуальної власності юридичного департаменту.
Посадові обов’язки:
Правове супроводження діяльності у сфері авторського та суміжного права.
1992 – 2008
Робота на керівних фінансових посадах (головний бухгалтер та заступник Голови Правління з економіки та фінансів ВІДКРИТОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КИЇВЕНЕРГОБУД»/ ТРЕСТ «КИЇВЕНЕРГОБУД») у будівельних, аудиторських компаніях (керівник ЗАКРИТОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АЛЬЯНС-АУДИТ») та національних виробників телевізійного контенту (кіно/телевізійних дистриб'юторів).
ОСВІТА
1986 – 1992
Київський інститут народного господарства, обліково-економічний факультет (бухгалтерський облік у промисловості).
1996
Сертифікат Аудитора серія А №002993.
1998
Свідоцтво спеціаліста з експертної оцінки Фонду державного майна України №35.
2003 – 2007
Київський національний університет ім. Т.Г. Шевченка, юридичний факультет (друга вища освіта з відзнакою).
2009
Свідоцтво на право займатися адвокатською діяльністю №3711 (посвідчення адвоката).
2015
Свідоцтво про підвищення кваліфікації, видане Навчально-методичним центром Держфінмоніторингу України Державної служби фінансового моніторингу України 11 грудня 2015 року за номером 15/00589-фп.
2018
Семінар Національного центру підготовки банківських працівників України для фахівців небанківських фінансових установ на тему «Актуальні питання здійснення небанківськими фінансовими установами фінансового моніторингу» від 20.02.2018;
Навчання Національного центру підготовки банківських працівників України за курсом «Практичне застосування ризик-орієнтованого підходу під час проведення ідентифікації, вивчення діяльності клієнтів, виявлення ризикових операцій від 07.12.2018.
2019
Свідоцтво Державної установи післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу» про підвищення кваліфікації, реєстраційний номер 467 від 30.05.2019;
Рішенням №336 від 29 липня 2019 року Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайту) платіжних систем Національного банку України погоджено призначення Новосільського Олега Миколайовича відповідальним працівником ТОВ «ФК «Фенікс» за проведення фінансового моніторингу.
2020
Семінари та навчальні програми Департаменту фінансового моніторингу Національного банку України на тему – Актуальні питання фінансового моніторингу на теми:
• Заходи щодо здійснення належної перевірки клієнтів, спрощені та посилені заходи належної перевірки;
• Віддалена ідентифікація та верифікація клієнта;
• Приклади фінансових операцій, які мають підвищені ризики у сфері фінансового моніторингу, виявлені за результатами виїзного та дистанційного нагляду;
• Моделі оцінки ризиків;
• Виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, критеріїв ризику та індикаторів підозрілості фінансових операцій, інформаційний обмін між СПФМ;
• Особливості встановлення кінцевих бенефіціарних власників клієнтів;
• Використання механізмів покладання та доручення;
• Особливості ділових відносин із політично значущими особами.
2022
Участь у конференції UAFIN.TECH 2022: rebuilding the Future.
2023
Участь в конференції «Операційна стійкість та управління операційними ризиками під час війни Op|Risk|2023».
2025
Участь в конференціях «Операційна стійкість та управління операційними ризиками Op|Risk|2025» та «Управління ризиками” (сертифікація GARP)».
2026
Участь в конференціях «Самооцінка та KRI Комплаєнс-ризику для завдань Фінмоніторингу» та «Можливості та ризики Штучного Інтелекту у фінсекторі AI|Risk|2026».
Додаткова інформація
Відрядження: так.
Хобі: туризм, авто-спорт (багі), теніс.