Вадим

РЕЗЮМЕ
ОСОБИСТА ІНФОРМАЦІЯ
П.І.П.: Сирота Вадим Сергійович
Науковий ступінь: кандидат економічних наук (доктор філософії)
Дата народження : 1 лютого 1986 р.
Тел. моб: [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
E-mail: [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)

Детальний аналіз клієнта на предмет економічного змісту його діяльності, зокрема оцінку ступеню її фіктивності; розуміння реального змісту, руху його фінансових потоків та структури власності/визначення реальних кінцевих бенефіціарних власників КБВ завжди були моїми сильними сторонами під час роботи у банківському нагляді НБУ та у сфері фінансового моніторингу в комерційних установах. Я здатен визначити та презентувати колегам у доступній формі бізнес-модель потенційного клієнта; аналіз фінансової звітності клієнта активно використовувався мною при проведенні процедур KYC («знай свого клієнта»), зокрема для виявлення компаній-оболонок; у мене наявні навички оцінки функціонування системи фінансового моніторингу потенційного клієнта (наприклад, банки, страхові компанії, фінансові установи, що теж можуть проходити належну перевірку) та коректності його розуміння та роботи з ризиками відмивання коштів/фінансування тероризму; на основі наявної публічної інформації, зокрема у ЗМІ, я здатен оцінити ризики встановлення ділових відносин та прогнозувати місця та напрями реалізації цих ризиків. У цій роботі будуть корисні такі мої навички та професійні риси як уважність до дрібних деталей, здатність задокументувати виявлені проблеми, уміння запропонувати та втілити у життя (зокрема шляхом контролю та моніторингу) якісні рішення для усунення виявлених недоліків.

ДОСВІД РОБОТИ

Січень 2025 року – квітень 2025 року – внутрішній аудитор (ключова особа згідно з нормативною базою Національного банку України) ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», небанківської фінансової установи, що спеціалізується на споживчому кредитуванні онлайн. Моїми основними функціональними обов’язками було проведення тематичних перевірок внутрішнього аудиту (аналіз стану кредитного портфелю; оцінка правильності нарахування, отримання та відображення в бухгалтерському обліку процентних доходів за наданими кредитами; дослідження структури, реального стану та підстав для виникнення дебіторської та кредиторської заборгованості; оцінка достовірності реклами фінансових послуг), здійснення подальшого моніторингу та контролю за станом виконання рекомендацій щодо усунення виявлених за результатами перевірок недоліків. Окремими напрямами діяльності було здійснення поточних контрольних заходів (коректність відображення істотних умов кредитування в договорах позики з фізичними особами), взаємодія з Національним банком України з виконання заходів щодо усунення недоліків та зауважень за результатами проведення інспекційних перевірок коректності інформаційного забезпечення фінансовими установами споживачів щодо надання послуг споживчого кредитування, фінансового моніторингу. Також брав активну участь у розбудові системи корпоративного управління та внутрішнього контролю фінансової установи (побудова механізму управління кредитними ризиками, оцінка функціональних обов’язків між «трьома лініями захисту» на предмет усунення перетину завдання та гарантування належного контролю). Моєю особистою конкурентною перевагою є вміння розібрати операційні процеси на складові для визначення вузьких місць (bottlenecks)

Вересень 2023 року – грудень 2024 року – головний спеціаліст відділу комплаєнсу та акредитації ТОВ «Українська ресурсна біржа», товарної біржі, що спеціалізується на торгівлі лісопродукцією. Основними моїми посадовими обов’язками було проведення належної перевірки клієнтів (юридичних осіб та ФОП) при встановленні ділових відносин, тобто їх акредитації як членів товарної біржі. Це включало в себе оцінку їх бізнес-моделей; виявлення кінцевих бенефіціарних власників та коректне відображення структури власності; аналіз достатності та розподілу управлінських повноважень у трикутнику збори акціонерів, спостережна рада (за наявності) та виконавчий орган/одноосібний керівник; аналіз фінансової звітності з метою виявлення потенційно підозрілих видів діяльності та фінансових операцій; виявлення ознак фіктивності діяльності клієнта; визначення пов’язаності з політично значущими особами (РЕР). Також достатньо часу приділялося роботі з нормативно-методологічною базою: розробка Правил та Програми фінансового моніторингу Біржі, скорингової моделі оцінки для визначення категорії ризиків для клієнтів після встановлення ділових відносин, власного ризик-профілю Біржі.
Пройшов Програму підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу та отримав Свідоцтво, що є необхідною передумовою для призначення на посаду відповідального працівника у небанківській фінансовій установі та брав участь у вебінарі щодо організації перевірки підрозділу фінансового моніторингу службою внутрішнього аудиту фінансової установи (див. секцію «Додаткові уміння»).

Серпень 2022 року -вересень 2023 року – заступник начальника відділу фінансового моніторингу у ТОВ «СВІФТ ГАРАНТ» (платіжна система City 24), специфікою діяльності якої є обслуговування готівкових грошових потоків з використанням платіжних терміналів. До моїх посадових обов’язків входило управління ризиками протидії відмиванню коштів: моніторинг супроводження транзакцій належною інформацією; аналіз та виявлення підозрілих операцій (концентрація за обсягами перерахувань від окремих платників/на рахунки окремих отримувачів); належна перевірка нових клієнтів, їх бізнес-моделей, на предмет ризиків відмивання коштів та надання дозволу на встановлення ділових відносин; забезпечення функціонування систем перевірки клієнтів та фінансових операцій на предмет співпадіння з санкційними списками та переліком терористів.
Пройшов Програму підвищення кваліфікації з фінансового моніторингу та отримав Свідоцтво, що є необхідною передумовою для призначення на посаду відповідального працівника у небанківській фінансовій установі (див. секцію «Додаткові уміння»).

Квітень 2015 року – серпень 2022 року – головний економіст Департаменту фінансової стабільності Національного банку України. Участь у розробці методології стрес-тестування банків, написання аналітичних записок щодо ефективності роботи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з виведення з ринку неплатоспроможних банків.
Квітень 2013 року - квітень 2015 року – провідний економіст Департаменту пруденційного нагляду Генерального департаменту банківського нагляду (Департамент банківського нагляду) Національного банку України. Починаючи з серпня 2014 року, здійснював особливий режим нагляду (був призначений куратором НБУ) у трьох банках 3-4 груп.
Лютий 2011 року – квітень 2013 року – економіст першої категорії Департаменту пруденційного нагляду Генерального департаменту банківського нагляду Національного банку України.
Професійні обов’язки – аналіз наявних та виявлення потенційних ризиків діяльності банків 3 та 4 групи з використанням інструментів пруденційного нагляду: аналіз значень показників ефективності діяльності банку (в першу чергу прибутковості); контроль обсягу негативно-класифікованих активів та оцінка достовірності сформованих резервів під кредитні операції (з виявленням причин потреби у доформуванні); аналіз рівня концентрацій за активними та пасивними операціями банків; контроль за дотриманням банками встановлених регулятором значень економічних нормативів та лімітів.
Також здійснювалася оцінка фіктивності розміру прибутку та рівня капіталізації банку, ідентифікація та дослідження операцій з ознаками «схемності» (залучення «кредитних» коштів у якості субборгу, переведення валютних коштів закордон та коштів у готівкову форму). Під час нагляду над банками у якості куратора здійснювався моніторинг діяльності банку на предмет встановлених Національним банком України індивідуальних обмежень (щодо недопущення надання нових кредитів, зарахування коштів на депозитні рахунки, проведення розрахунків через прямі кореспондентські рахунки) та визначення реальних джерел докапіталізації банку.

Листопад 2009 року - січень 2011 року – економіст першої категорії Департаменту кризового менджменту та контролю операцій на відкритому ринку Національного банку України. Професійні обов’язки: контроль за виконанням банками з тимчасовою адміністрацією Програми фінансового оздоровлення (забезпечення належного рівня капіталізації та дотримання економічних нормативів).
НАВЧАННЯ
2009-2013 роки – У 2015 році захистив в Університеті банківської справи Національного банку України (м.Київ) дослідження «Функціональні та інституційні аспекти антикризового менеджменту в банківських установах України» та отримав науковий ступінь кандидата наук.
2008 - 2009 роки Інститут магістерської та післядипломної освіти Університету банківської справи Національного банку України (м.Київ), Голова студентського наукового товариства. Отримав диплом магістра за спеціальністю «Банківська справа» за напрямом «Корпоративне управління у банківських установах» з відзнакою.
2003 - 2008 роки Черкаський Інститут банківської справи Університету банківської справи Національного банку України (м.Київ), спеціальність: банківська справа. Отримав диплом бакалавра з відзнакою.
СТАЖУВАННЯ
2009 рік – виробнича практика у у департаменті проектного фінансування, злиття та поглинання головного офісу ВАТ Swedbank.
2008 рік – виробнича практика у Черкаській філії АТ «ОТП БАНК»: корпоративне кредитування, кредитування малого та середнього бізнесу, іпотека.
2007 рік – виробнича практика у ЧГРУ КБ «ПриватБанк»: корпоративне кредитування, кредитування малого та середнього бізнесу, іпотека.

ДОДАТКОВІ УМІННЯ
Знання мов: Англійська - Advanced.
Сертифікат IELTS від British Council (квітень 2019) – рівень C1. Загальний бал – 7,0. У розрізі компонентів: Listening, Speaking, Reading – 7,5; Writing – 6,0.
Міжнародний сертифікат на знання англійської мови European Business Competence Level (A), що підтверджує знання з основ бізнеса, фінансових показників, фінансового обліку та звітності, управлінського обліку та господарського права.

Свідоцтво про підвищення кваліфікації в Державному закладі післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу» (Державна служба фінансового моніторингу) у період з 13.02.2023 по 16.02.2023 за освітньою програмою з питань фінансового моніторингу для працівників небанківських фінансових установ, регулювання яких здійснює Національний банк України.
Свідоцтво про підвищення кваліфікації в Державному закладі післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу» (Державна служба фінансового моніторингу) у період з 03.10.2023 по 06.10.2023 за освітньою програмою з питань фінансового моніторингу для працівників небанківських фінансових установ, регулювання яких здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку.
Сертифікат Центру фінансової освіти Activitis від 14.12.2023 за участь у вебінарі: «Внутрішній аудит системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ) у професійних учасниках ринків капіталу»
Міжнародний сертифікат European Business Competence Level (В), що підтверджує знання з основ бізнес-планування, маркетингу та збуту, фінансового планування (складання бюджету), розрахунок інвестицій та їхньої економічної ефективності.
КП на рівні впевненого користувача: MS Office (Word, Excel), PowerPoint, YouControl тощо.

ОСОБИСТІ РИСИ
Постійне прагнення до саморозвитку та самовдосконалення, розвинені аналітичні здібності, систематичність у роботі, вміння досягати поставленої мети, бажання працювати у команді.