Надія

Пасинкова Надія Анатоліївна
Спеціаліст з валютного нагляду, аналітик валютних операцій (банк)
Повна зайнятість.
Вік:38 років
Місто:Київ
Контактна інформація
Телефон:[відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
Ел. пошта:[відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
Досвід роботи
ПАТ ТАСКОМБАНК, Киів
З 03.2024 по теперішній час
Головний фахівець Відділу аналізу валютних контрактів Департаменту супроводження валютних операцій клієнтів

- Знання положень постанов 18 та 26 НБУ у рамках компетенції;
- Аналіз імпортних та експортнних валютних контрактів та операцій на відповідність діючому законодавству щодо ВК/ФТ, із застосуванням ризик-орієнтованого підходу;
- Визначення ризикових індикаторів операцій, критеріїв ризику та наявності індикаторів підозрілості, збір пакета документів під індикатор, що зокрема включає в себе розкриття структури власності та КБВ контрагента-нерезидента, аналіз на предмет використання компаній-оболонок і т.д;
- Формування висновку відповідального співробітника щодо ступеня ризику проведення валютноі операціі та належності її до сумнівної;
- Перевірка учасників валютної операції на предмет належності до санкційних списків;
- Підготовка відповідей на запити банків-кореспондентів у рамках компетенції.

З 01.2019 по 2021 рік (2021-2024 декретна відпустка)
Головний спеціаліст відділу аналізу валютних контрактів Департаменту Фінансового моніторингу
- Знання нормативної бази НБУ (інструкції 2, 5, 7, 8, 65 (417), 492, 22, 201, 216);
- Аналіз імпортних, торгових і неторгових валютних контрактів та операцій на відповідність діючому законодавству щодо ВК/ФТ, із застосуванням ризик-орієнтованого підходу;
- Визначення ризикових індикаторів операцій, збір пакета документів під індикатор, що зокрема включає в себе розкриття структури власності та КБВ контрагента-нерезидента, аналіз на предмет використання компаній-оболонок і т.д ;
- Алаліз джерел походження коштів, котрі використовуються на купівлю валюти по ризиковим операціям, аналіз статистичної та бухгалтерської звітності компаній для поповнення статутного капіталу або оплати кредита від нерезидента і т.д;
- Виявлення статуса публічних діячів серед учасників валютних операцій та повідомлення відповідального працівника
- Формування висновку відповідального співробітника ФМ щодо ступеня ризику проведення валютноі операціі;
- Перевірка учасників валютних операцій та банків контрагентів у санкційних списках OFAC, санкційних списках ЄС та окремих країн ЄС, РНБОУ та Миротворець , перевірка на YouControl та у списках FORBES і т.д.
- Здійснення аналізу документів для відправки валюти за кордон фізичноми особами
-Участь у підготовці учбових матеріалів, технологічних карт, процесів для розподілу функцій між підрозділами банку, проведення навчання та підвищення кваліфікації з питань здійснення фінансового моніторингу працівниками банку у межах іх функціональних обов’язків.
Провідний економіст сектору по роботі з валютою Департаменту ОПЕРУ
з 04.2017 по 01.2019 (1 рік 09 місяців)
АТ Місто Банк, Київ
- Знання нормативної бази НБУ (інструкції 492, 496, 22, 369, 129, 200, 281, 270) постанова НБУ 410;
- Операційне обслуговування поточних, депозитних рахунків юридичних осіб, у т. ч. інвестиційних рахунків;
- Здійснення і бухгалтерське супроводження купівлі-продажу іноземної валюти для юр осіб, збір документів по експортно-імпортним операціям, виявлення ризикових індикаторів, згідно 8 постанови НБУ, підготовка відповідного висновка ФМ, моніторинг строків і закриття валютного контролю;
- Підготовка валютних платіжних документів і здійснення SWIFT-переказів фізичних і юридичних осіб (форма МТ103), розслідування і уточнення реквизитів (форми МТ199, МТ195);
- Консультування підприємств і збір документів для оформлення підприємствами кредиту від нерезидента, формування запиту для реєстраціі в НБУ;
- Переписка з банками по пошті НБУ в рамках компетенції;
- Здійснення розрахунків з контрагентами під час підкріплення касси валютою.
Бухгалтер відділення
з 10.2011 по 01.2014 (2 роки 3 місяці)
ПАТ "Банк Кіпру", Киев (Фінанси, банки, страхування)
- Знання нормативної бази НБУ (інструкції 492, 496, 417, 22, 174, 200, 267, 270,280, 281, 136, 555) постанови НБУ щодо обов'язкового продажу валюти (475, 479,..., 410);
- Ідентифікація клієнтів, фінансовий моніторинг клієнтських операцій
- Відкриття, обслуговування та закриття поточних, карткових, депозитних рахунків фізичних осіб (резидентів та нерезидентів);
- Збір документів, відкриття, операційне обслуговування, наступне супроводження та закриття поточних, депозитних, корпоративних рахунків юридичних осіб, в т. ч. інвестиційних рахунків, відкриття і супроводження зарплатно-карткових проектів, формування юридичних справ з відкриття рахунків клієнтів;
- Консультування підприємств та збір документів для оформлення підприємствами кредиту від нерезидента і своєчасна подача їх для перевірки в відділ валютного контролю;
- Здійснення, контроль та супроводження купівлі-продажу іноземної валюти для юридичних осіб згідно з експортно-імпортними контрактами, збір документів, моніторинг строків валютного контролю, здійснення обов’язкового продажу валюти, заведення заявки на купівлю валюти до ОДБ банку, проведення зарахувань інвестицій в Україну по інвестиційним рахункам, а також купівля валюти на МВРУ для фізичних осіб;
- Узгодження індивідуальних умов обслуговування для бізнес-клієнтів банку (юридичних та фізичних осіб), написання службових листів та збір необхідних документів для просування рішення, взаємодія з відповідними службами банку;
- Підготовка валютних платіжних доручень та здійснення SWIFT-переказів фізичними та юридичними особами за торговими та неторговими операціями;
- Своєчасне і правильне відображення балансових та позабалансових операцій в бухгалтерському обліку;
- Моніторинг та усунення дебіторської заборгованості перед Банком, а також розслідування кредитових сум до з’ясування (рахунок 3720) з подальшим уточненням;
- Вчасне списання комісійних платежів за переказ готівки по неторговим операціям, а також за картковими, поточними рахунками юридичних та фізичних осіб.
Менеджер-операціоніст
з 11.2010 по 09.2011 (10 місяців)
ПАТ "ВТБ Банк", Київ (Фінанси, банки, страхування)
Обслуговування рахунків фізичних і юридичних осіб, перекази, платежі.
Економіст, Старший економіст
з 02.2008 по 11.2008 (9 місяців), з 09.2009 по 07.2010 (10 місяців)
Родовід Банк, Київ (Фінанси, банки, страхування)
Обробка первинної документації, знання нормативних документів НБУ( інструкції № 496, 22, 189, 492, 174) банківські операції; каса; формування зшивів документів дня, облікових реєстрів та звітних форм відповідно до вимог НБУ і внутрішніх положень банку, забезпечення їх збереження і своєчасної передачі в архів; підготовка депозитних та карткових договорів, необхідних для підписання клієнтом при відкритті рахунка; кредитування фізичних осіб; операційне обслуговування рахунків юр.осіб і фізичних осіб-підприємців; здійснення швидких грошових переказів.
Освіта
Вища
з 09.2004 по 09.2009
НУБіП України (колишній Національний Аграрний Університет), Економічний факультет, спеціальність - економіка підприємства.
Кваліфікаційний рівень – магістр.
Додаткова освіта:
2019 – 2021 рр.внутрішньобанківські тренінги щодо ВК/ФТ, застосування ризик-орієнтованого підходу, застосування санкційних списків, Круглий стіл НБУ щодо ВК та ФМ.
вересень-листопад 2010р. – Профіресурс - Бухгалтерський облік и 1С Бухгалтерія
лютий 2011 року – Тренінг з активних продажів - "ВТБ Банк"; вересень 2012 – внутрішні тренінги ПАТ «Банк Кіпру» (активні продажі, робота зі страховими компаніями, кеш-кредитування фізичних осіб).
Професійні навички
Навички роботи з комп’ютером, ПО
Кваліфікований користувач: Microsoft Office (Word, Excel, Internet, Outlook)
Знання банківських програм: SCROOGE, IS-Card, Lotus, ОДБ Б2, SR-Bank, Мебиус, SWIFT Alliance
Водійські права (категорія «Б») – 18 років досвіду
Володіння мовами
Англійська – вище середнього рівня; російська, українська — вільно розмовляю.
Додаткова інформація
Діти: 2 дітей.
Особисті якості: активна життєва позиція, робота на результат, відповідальність, акуратність, комунікабельність, пунктуальність, принциповість, стресостійкість, швидке запам’ятовування нової інформації, вміння працювати в колективі.
Захоплення: спорт, читання книг, квіти орхідеї.