Контактна інформація

Шукач вказав телефон та ел. пошту.

Отримати контакти цього кандидата можна на сторінці https://www.work.ua/resumes/2839214/?puid=21560

Досвід роботи

Бізнес-аналітик

з 08.2025 по нині (1 рік)
Lime Systems, Київ (IT)

Збір, аналіз та документування бізнес-вимог у сфері фінансового моніторингу (AML/KYC).
Формування та ведення задач, user stories, epics і backlog у Jira.
Постановка технічних завдань для команди розробки та контроль їх виконання.
Взаємодія з командами розробки, тестування, Compliance та бізнес-підрозділами.
Опис бізнес-процесів та підготовка функціональної документації.
Аналіз та оптимізація процесів фінансового моніторингу.
Підготовка acceptance criteria та супровід UAT-тестування.
Контроль статусів задач, пріоритизація backlog та участь у sprint planning.
Моніторинг виконання задач та підготовка звітності в Jira.
Аналіз транзакцій та сценаріїв виявлення підозрілих операцій.
Участь у впровадженні нових AML-функціональностей та автоматизації процесів.

Аналітик

з 05.2025 по 07.2025 (3 місяці)
UGB еко банк країни (АБ УКРГАЗБАНК), Київ (Фінанси, банки, страхування)

Проведення аналізу виявлених індикаторів підозрілої діяльності клієнта:
- Зіставлення індикаторів з профілем клієнта, KYC/CDD-даними, джерелами походження коштів.
- Використання внутрішніх сценаріїв, порогових значень та скорингу ризику для формування висновків.
- Документування логіки аналізу, збереження доказової бази.
оніторинг підозрілих операцій:
- Щоденний/періодичний перегляд алертів у системах AML/CTF та їх валідація.
- Ручний та автоматизований перегляд нетипових транзакцій, виявлення ланцюгів переказів і можливого дроблення сум.
Ескалація кейсів підвищеного ризику, ініціювання тимчасових обмежень або додаткових перевірок (EDD) за потреби.
- Взаємодія з підрозділами фронт-офісу, безпеки та ІТ для уточнення даних і усунення хибно-позитивних спрацювань.
- Підготовка пакету документів для направлення повідомлення про клієнтів до СУО (Держфінмоніторингу) за результатами аналізу:
- Формування повідомлення про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу/мають ознаки підозрілості, відповідно до вимог законодавства.
- Збір та структурування супровідних матеріалів: профіль клієнта, виписки, схеми транзакцій, скріншоти, внутрішні висновки.
- Перевірка повноти, коректності кодів ознак, дат, сум, контрагентів; забезпечення належної якості даних.
- Своєчасне подання матеріалів до СУО, ведення обліку відправлених повідомлень та контроль зворотного зв’язку.

Начальник відділу належної перевірки клієнтів

з 06.2022 по 03.2025 (2 роки 10 місяців)
ТОВ "NovaPay", Київ (Фінанси, банки, страхування)

Управління командою відділу (21 співробітник):

Відповідала за управління процесами оцінки ризиків, пов'язаних із клієнтами фінансової установи.

Основними напрямками діяльності були:

-Організація та контроль процесів CDD Керування процесом належної перевірки клієнтів (Customer Due Diligence, CDD) відповідно до внутрішніх нормативних документів та законодавства.Розробка та впровадження процедур оцінки ризиків клієнтів на основі їхнього профілю (KYC - Know Your Customer).

-Контроль та аналіз документів клієнтів для ідентифікації бенефіціарних власників (UBO - Ultimate Beneficial Owner).

-Робота з підвищеним ризиком (Enhanced Due Diligence, EDD)

-Проведення додаткових перевірок для клієнтів із підвищеним ризиком (PEP - Politically Exposed Persons, високоризикові галузі, офшорні компанії).

-Аналіз джерел доходів та операційної діяльності клієнтів. Використання сторонніх баз даних та інструментів для перевірки історії клієнта (Youcontrol, World-Check, Dow Jones).

-Автоматизація та покращення процесів CDD. Впровадження аналітичних систем для моніторингу клієнтів у режимі реального часу.

-Контроль ефективності IT-рішень для фінансового моніторингу (AML-програмне забезпечення).

-Навчання персоналу та забезпечення відповідності.

Проведення тренінгів для співробітників щодо правил KYC/CDD та фінансового моніторингу. Регулярний аудит дотримання нормативних вимог та внутрішніх політик

Фінансовий менеджер департаменту фінансового моніторингу

з 02.2022 по 06.2022 (5 місяців)
NovaPay, Київ (Фінанси, банки, страхування)

Економіст департаменту фінансового моніторингу

з 12.2019 по 02.2022 (2 роки 3 місяці)
NovaPay, Київ (Фінанси, банки, страхування)

Фінансові послуги
•розробка стратегії фінансового планування та аналізу з метою оптимізації фінансових процесів компанії;
•відповідала за підготовку звітності та аналіз фінансових показників для прийняття стратегічних рішень;.
•активна співпраця з менеджментом установи для впровадження ефективних економічних рішень;
Досягнення : підвищення ефективності фінансових процесів та забезпечення стабільності фінансового стану компанії.

Ревізор

з 12.2017 по 12.2019 (2 роки)
NovaPay, Київ (Фінанси, банки, страхування)

Аудитор

з 08.2015 по 12.2017 (2 роки 5 місяців)
Північний офіс ДАС, Київ (Державні організації)

Участь на проведення перевірок фінансово-господарської діяльності підприємств та установ

Освіта

Державний торгівельно-економічний університет

Банківська справа, Управління банківський бізнесом, Київ
Вища, з 2023 по 2024 (1 рік)

Отримала ступінь Магістра за спеціальністю управління банківським бізнесом

Київський національний торговельно-економічний університет

Факультет обліку, аудиту та економічної кібернетики, Облік і аудит, Київ
Вища, з 2010 по 2015 (5 років)

Додаткова освіта та сертифікати

Академія фінансового моніторингу

2024, 1 тиждень

Знання і навички

• Користувач ПК
• MS Office
• Email
• Windows
• Google Chrome
• Google
• Користувач АБС Scrooge
• Користувач BAS
• Аналіз компаній на YouControl
• Finmap

Знання мов

• Українська — вільно
• Англійська — середній

Додаткова інформація

1. Аналітичний розум та увага до деталей
Вміння швидко аналізувати великі обсяги даних, виявляти закономірності та ризики.
Системний підхід до оцінки клієнтів та їх фінансової діяльності.Уважність до дрібниць.
2. Високий рівень відповідальності та етичності
Дотримання професійних стандартів конфіденційності та чесності.
Об’єктивність у прийнятті рішень, незалежно від зовнішнього тиску.
Відданість принципам фінансової безпеки та боротьби з фінансовими злочинами.
3. Стратегічне та критичне мислення
Здатність оцінювати довгострокові ризики та розробляти ефективні стратегії управління ними.
Вміння прогнозувати можливі шахрайські схеми та способи їх запобігання.
Орієнтація на оптимізацію процесів та впровадження сучасних рішень.
4. Лідерські якості та вміння працювати в команді
Вміння мотивувати та навчати співробітників, формувати ефективну команду.
Чітка комунікація з іншими підрозділами, такими як відділ ризик-менеджменту, фінансовий моніторинг та юридичний департамент.
Здатність швидко приймати рішення у критичних ситуаціях.
5. Стійкість до стресу та вміння працювати під тиском
Спокійне реагування на складні ситуації та здатність діяти в умовах невизначеності.
Вміння ефективно працювати з великою кількістю запитів та дедлайнів.
6. Комунікабельність та дипломатичність
Вміння вести переговори та взаємодіяти з регуляторами, партнерами та клієнтами.
Здатність пояснювати складні фінансові процеси простою мовою.
Високий рівень емоційного інтелекту для роботи з різними типами клієнтів.