Оксана

Контактная информация

Соискатель указал телефон и эл. почту.

Получить контакты этого кандидата можно на странице https://www.work.ua/resumes/5363511

Опыт работы

Фахівець з фінансового моніторингу.

с 11.2019 по 03.2022 (2 года 4 месяца)
Аутсорсингова консультаційна діяльність., Киев (Фінанси, банки, страхування)

• Контроль фінансової обачності в ФК – процес проведення процедур KYC,CDD,EDD беручи до уваги правила AML. Розробка проведення посиленої належної обачність: оцінка ризику; додаткова ідентифікаційна інформація для бізнесу та інших юридичних осіб, PEP; аналіз джерел коштів / багатства і кінцевого бенефіціарного володіння (UBO); постійний моніторинг транзакцій; небажана ЗМІ і негативна перевірка; складання звіту для подальшого розгляду; розробка стратегій постійного моніторингу на основі ризиків.
• здійснення заходів належної перевірки клієнтів , отримання інформації про фінансовий стан клієнта та зміст його діяльності, оцінка фінансового стану клієнта, аналіз відповідності операцій клієнтів;
• автоматизація, впровадження, організація та супроводження процесів ідентифікації клієнтів, в тому числі на етапі «onboarding» кліента;
• ведення реєстрів (фін.операцій, клієнтів, агентів та ін.).
• погодження встановлення ділових відносин, аналіз складних кейсів по клієнтам;
• перевірка розкриття структур власності, виявлення UBO - кінцевих бенефіціарних власників (реальних та номінальних);
• проведення аналізу операцій/діяльності клієнтів з урахуванням ризик-орієнтованого підходу, виявлення індикаторів підозрілих фінансових операцій;
• супроводження процедур відмов та зупинень;
• розробка документів по ФМ (правила, програми, плани перевірок та навчання, посадові інструкції, положення, ріскпрофілі), внесення змін згідно з чинним законодавством.
- підготовка та участь в процесі проведення процедур AML з ФК;
• участь в процесі впровадження вимог FATCA, організації роботи щодо подачі звітності та імплементації у внутрішні процеси компанії змін в законодавстві, пов'язаних з ратифікацією Угоди між Урядом України та Урядом США;
• підготовка даних та перевірка звітності: внутрішної та обов'язкової;
• ведення та подання реєстрів розбіжностей з ЄДР, відмов;
• підготовка відповідей на запити ДСФМУ та НБУ ;
• проведення перевірок підрозділів компанії, щодо дотримання норм законодавства, ВНД з питань фінансового моніторингу;
• аналіз та впровадження алгоритмів щодо збігів платежів із переліком осіб, до яких застосовані санкції, терористів, тощо;
• підготовка навчальних матеріалів(презентацій, тестових питань), організація та проведення навчання співробітників , аналіз результатів, надання консультацій, формування протоколів, планів навчання;
• розробка та оновлення ВНД, правил, технологічних карт, програм, пам'яток;

Головний фахівець з фінансового моніторингу.

с 06.2019 по 12.2019 (6 месяцев)
ТОВ «СВІФТ ГАРАНТ», Киев (високотехнологічна, сучасна компанія, яка надає фінансові послуги, Учасник таких Внутрішньодержавних платіжних систем та систем розрахунків: City24, FlashPay,GlobalMoney , Фінансовий світ .)

•Аналіз операцій, що проводяться або реєструються в платіжній системі та систем розрахунків з метою виявлення ризикової діяльності одержувачів та ініціаторів переказів або учасників платіжних систем та фінансових операцій, що відповідають ознакам фінансового моніторингу або стосовно яких є підстави підозрювати, що вони пов'язані, стосуються або призначені для фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
•Управлінні ризиком компанії під час надання послуг в ПС (розробка критеріїв, визначення таких ризиків, їх виявлення, оцінка та вжиття заходів з їх попередження або мінімізації).
•Організація системи, контроль і оптимізація процесів ідентифікації клієнтів платіжного бізнесу.
•Участь у розробці внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу.(Програми індефікації,верифікації та вивчення;управління комплаєнс-ризиком;програма здіснення фінансового моніторингу за напрямком діяльності в процесі обслуговування клієнта).
•Підготовка даних для звіту про результати реалізації внутрішніх «Правил фінансового моніторингу» компанії і внутрішніх Програм здійснення фінансового моніторингу.
•Підготовка даних для звіту про результати реалізації внутрішньої «Програми управління комплаєнс-ризиком фінансового моніторингу» компанії.
•Проведення навчання працівників компанії з питань фінансового моніторингу.

Провідний економіст відділу управління ринковими та операційними ризиками департаменту управління ризиками головного управління ризик-менеджменту

с 12.2014 по 11.2018 (3 года 11 месяцев)
АТ «Правекс Банк», Київ (Фінанси, банки, страхування)

•Здійснення розрахунку фактичних та прогнозних значень економічних нормативів та лімітів відкритої валютної позиції НБУ (у т.ч. ліміт VaR);
•Складання управлінської та регуляторної звітності (до НБУ та за стандартами МСФЗ) щодо ринкових ризиків;
•Здійснення щоденного моніторингу показників діяльності Банку відповідно до вимог НБУ;
•Розрахунок,контроль,аналіз економічних нормативів НБУ;
•Контроль та щоденний розрахунок показника частки вкладів фізичних осіб у сукупних пасивах Банку;
•Збір інформації про збитки, погодження із бухгалтерськими записами,моніторинг ключових показників ризику.
Рекомендацію
•готова надати за вимогою.

Провідний економіст відділу звітності та моніторингу департаменту управління ризиками головного управління ризик-менеджменту
Чер 2013 - Гру 2014 (1 рік 7 міс)
АТ «ПРАВЕКС-БАНК», Київ

• Формування та наданням звітності до НБУ (файли: 20, 79,42), складання управлінської звітності по кредитним та ринковим ризикам;
• Розрахунок економічних нормативів;прогнозування економічних нормативів;
• Формування резерву за кредитами/депозитами в іноземній валюті від нерезидентів

Бухгалтер – касир Столичного відділення
Сер 2011 - Чер 2013 (1 рік 11 міс)
АТ «ПРАВЕКС-БАНК», Київ

•Робота з юридичними і фізичними особами, відкриття і закриття поточних рахунків в національній та іноземній валютах (депозитних, карткових, корпоративних), здійснення ідентифікації,верифікації, ведення анкет клієнтів, розрахунково-касове обслуговування поточних рахунків клієнтів;
•Системи платежей (Western Union, Money Gram, SWIFT, SOFT, Anelik, Unistream); «Клієнт-банк»; послуга Tax Free ;
•Організація операційної роботи та внутрішнього контролю операцій на відділенні; надання звітів за результатами діяльності керівництва Банку;
•Формування документів дня - касових та бухгалтерских,зшивання та підготовка документів для вивозу в архів, ведення журналів,документообігу згідно з номенклатурою справ;
•Взаємодія з перевіряючими при перевірках внутрішнього аудиту.

Фахівець з розрахунково-касового обслуговування
Гру 2008 - Сер 2011 (2 роки 9 міс)
ПАТ «СЕБ Банк», Київ

Старший касир відділу касових операцій
Вер 2007 - Лип 2008 (11 міс)
АКБ «Укрсоцбанк», Київ

Образование

Таврійський національний університет ім. В.І.Вернадського

Здобула кваліфікацію:ступінь вищої освіти магістр; спеціальність - Фінанси, банківська справа та страхування ; освітня програма - Державні та корпоративні фінанси, Київ
Высшее, с 2016 по 2018 (2 года)

Диплом магістра з відзнакою.

Глухівський національний педагогічний університет ім. Олександра Довженка (м. Глухів Сумської обл.)
Год окончания 2011
«Педагогіка і методика середньої освіти, практична психологія»,специаліст

курси за спеціальністю «бухгалтерський облік»(Харьков)
Год окончания 2002
Харківський фінансово-економічний інститут

Знания и навыки

Знание языков

Английский — начинающий

Дополнительная информация

Особисті якості
Виконавча, комунікабельна, уважна, високий ступінь навченості, оперативність, бажання працювати на результат,уміння працювати з великим об'ємом інформації.