Oleg

Резюме
П.І.Б. Овчаренко Олег Юрійович
Контактні моб. тел. [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
дані [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
Місто м. Київ
проживання

Досвід роботи:
09.2020 – теп. ТОВ «Совіта» - заст. Директора з безпеки.
час

02.2018– АТ «ЮНЕКС БАНК» - відділ внутрішньої безпеки
08.2020 - організація технічної та фізичної охорони банку згідно з Постановою НБУ №63
(неодноразове позитивне проходження комплексної виїзної перевірки НБУ);
- Моніторинг операційного ризику по всіх відділеннях та ГО Банку (ідентифікація
операційних ризиків, виявлення інформації про інцидент, оцінка інциденту та його
наслідки та усунення в найкоротші терміни),
- перевірка ділової репутації кандидатів на заміщення вакантних посад у Банку з
офіційним наданням висновку Управлінню «Сompliance» (кадрова безпека);
- організація у Банку фізичною охороною, технічними системами безпеки (охоронна,
тривожна, пожежна сигналізації, відеоспостереження, системи контролю доступу),
- на запити Департаменту фінансового моніторингу здійснював системний
моніторинг клієнтів Банку щодо яких була підозра щодо легалізації доходів,
отриманих злочинним шляхом;
-проведення службових розслідувань та внутрішніх перевірок щодо співробітників,
контрагентів та клієнтів Банку на предмет шахрайства;
- перевірка клієнтів Банку при видачі кредитів - ідентифікація, верифікація клієнта,
кредитна історія, ділова репутація бенефіціарів, керівництва підприємств, аналіз
фінансово-економічної діяльності позичальників за всіма відкритими реєстрами та
спеціалізованими інформаційними масивами;
- супровід та контроль за законністю та строками проведення виїмок документів та
розкриття інформації, що містить банківську таємницю, арешт рахунків, обшук за
Рішеннями судів та запитами державних органів;
- інструктаж під підпис працівників Банку про нерозголошення банківської таємниці,
їх дій у надзвичайних ситуаціях,
- планові, раптові ревізії відділень Банку (входив до складу ревізійної комісії Банку),
- написання, узгодження та реалізація внутрішніх нормативних документів Банку, як
бізнес процесів з питань банківської безпеки.

2016 - 2018 ПАТ «АКБ «Конкорд» - начальник відділу безпеки.

2015- 2016 Управляюча компанія ювелірного холдингу ТОВ «Берег-Інвест» – аудитор
Департаменту аудиту та безпеки.
2014- 2015 ПАТ «АгроКомБанк» - начальник відділу банківської безпеки.
- перевірка контрагентів (фізичних та юридичних осіб) під час видачі кредитів (аналіз
фінансово-економічної діяльності позичальників) роботи з простроченою
заборгованістю;
- ідентифікація клієнта; - кредитна історія; - ділова репутація; - негатив;
- робота з різними інформаційними масивами;
- перевірка заставного майна;
- взаємодія із правоохоронними органами;
-проведення внутрішніх розслідувань.
- участь у проведенні тимчасового доступу до речей, документів та розкриття
інформації, що містить банківську таємницю;
- перевірка працівників при прийомі на роботу (кадрова безпека);
- взаємодія з правоохоронними та державними органами;
- врегулювання та вирішення питань дебіторської заборгованості;
- проведення службових розслідувань щодо співробітників, контрагентів та клієнтів
Банку на предмет шахрайства;
- запобігання внутр./зовніш. шахрайства.
- ведення інформаційних масивів по контрагентах.
- організація технічної та фізичної охорони банку згідно з вимогами постанов НБУ
№817 та №195 (№63).
2013-2014 ПАТ «Банк Михайлівський» - начальник відділу банківської безпеки.
Керівництво роботою підрозділу та проектами, підбір та розміщення кадрів, розвиток
регіональної та банкоматної мережі Банку.
Реалізація проектів (з «0») щодо забезпечення банку фізичною охороною, технічними
системами безпеки (охоронна, тривожна, пожежна сигналізації, відеоспостереження,
системи контролю доступу).
Виявлення та усунення зовнішніх та внутрішніх факторів, які негативно впливають
на діяльність Банку та створюють репутаційні ризики.
Робота з персоналом банку щодо попередження про не розголошення відомостей, що
становлять банківську та комерційну таємницю, запобігання можливому витоку
конфіденційної інформації.
Попередження, припинення, фіксування шахрайських дій із боку співробітників,
клієнтів Банку та інших осіб.
Проведення службових розслідувань, перевірок. Підготовка обґрунтованих висновків
(наказів) за наслідками розслідувань та перевірок, доповідь керівництву Банку.
Розробка та внесення змін до нормативних документів Банку (інструкції, банківські
процеси, регламенти тощо). Знання банківських продуктів, процесів, законодавчої
бази у банківській сфері. Аналітична робота із документами (законодавчими,
внутрішніми, звітними, фінансовими).
Взаємодія з правоохоронними та контролюючими органами (СБУ, МВС, ДПС,
прокуратурою) під час виконання завдань захисту інтересів Банку.

2010-2013 ПАТ «ВТБ Банк» (Головний офіс) – заст. начальника відділу економічної
безпеки Управління безпеки. Член кредитного комитет.
Основні обов'язки:
Експертиза кредитних угод за кредитними заявками корпоративних клієнтів, клієнтів
малого бізнесу, клієнтів роздрібного бізнесу, підрядних організацій – учасників
тендерних конкурсів, виконання інформаційних запитів взаємодіючих підрозділів
Банку та фізичних осіб – співробітників підрядних організацій, які оформляють
допуск для здійснення робіт у приміщеннях Банку:
За корпоративними клієнтами:
- ідентифікація клієнта, інших учасників кредитної угоди та їх керівників;
- оцінка достовірності та відповідності інформації, наданої клієнтом та іншими
учасниками правочину до Банку, тієї, що була надана ними до державних органів;
- участь клієнта, його акціонерів/засновників та інших учасників правочину в інших
комерційних та інших підприємствах (афілійовані структури);
 - відомості та наявність у клієнта, його акціонерів/засновників та інших учасників
правочину банківських рахунків;
- Відомості про наявність у клієнта, його акціонерів/засновників та інших учасників
угоди кредитних зобов'язань перед банківськими установами;
- перевірка ділової/кредитної репутації клієнта, його акціонерів/засновників та інших
учасників правочину;
- зв'язок або залежність діяльності клієнта та інших учасників угоди, їх керівників та
акціонерів/учасників із кримінальною спільнотою; ступінь їхнього впливу на
здатність клієнта та інших учасників угоди виконувати свої зобов'язання перед
контрагентами та Банком;
- участь керівників, акціонерів/учасників клієнта та інших учасників правочину як
обвинувачених/відповідачів у кримінальних та адміністративних справах, наявність у
них судимостей, претензій з боку правоохоронних та податкових органів;
- наявність фінансових/майнових спорів та претензій до клієнта, його
акціонерів/засновників та інших учасників угоди з боку третіх осіб, у т.ч. банківських
установ та державних органів;
- наявність фактів невиконання клієнтом, його власниками та поручителями
зобов'язань перед третіми особами, іншими банківськими установами;
- наявність фактів невиконання клієнтом, його власниками та поручителями
зобов'язань перед третіми особами, іншими банківськими установами;
- наявність відомостей про наміри або фактичні дії, спрямованих на банкрутство
клієнта і т.д.
Аналогічна система перевірки клієнтам малого роздрібного бізнесу.
Участь у роботі Кредитного Комітету Банку:
- підготовка, розгляд кредитних заявок, прийняття рішень щодо документарних
операцій, зміна умов щодо чинних кредитних операцій,
- реструктуризація проблемної заборгованості,
- план заходів щодо роботи з проблемними боржниками малого та роздрібного
бізнесу (в т.ч. іпотечного кредитування) тощо.
Проблемна заборгованість:
Виконання інформаційних запитів (підготовка експертних висновків) взаємодіючих
підрозділів Банку в рамках роботи з потенційно проблемною та простроченою
заборгованістю:
- актуалізація реєстраційних та інших настановних даних щодо клієнта та інших
учасників кредитного договору;
- відновлення контактної інформації з боржником у разі, якщо наявні дані є
неповними/некоректними;
- актуалізація відомостей про наявність банківських рахунків у
боржника/поручителів та їх власників, їх участь у статутному капіталі інших
підприємств та структур, входження до складу ФПГ та холдингів; виявлення іншої
інформації, здатної суттєво вплинути на характер взаємовідносин між клієнтом та
Банком;
- інформація про наявність активів (в т.ч. нововиявлених) у боржника/поручителів, їх
власників та пов'язаних структур/осіб;
- оцінка достовірності даних, наданих боржником/поручниками щодо майнового
стану, місцезнаходження майна, участі їх або їх власників в інших підприємствах;
- відомості про наявність фінансових/майнових претензій до боржника/поручителів з
боку третіх осіб/контрагентів, судових арештів рахунків та майна;
- відомості про можливі наміри боржника/поручителів або наявність зовнішніх
факторів, здатних перешкодити реалізації заходів щодо примусового стягнення
заставного майна, проведення виконавчих дій.

2009-2010 Заступник директора ДП «Бюро правової та економічної безпеки»

2007-2009 КФ ПАТ КБ «Промекономбанк» - Заступник директора з безпеки
Керівництво роботою персоналу та проектами, участь у підборі та розстановці кадрів,
 розвитку регіональної та банкоматної мережі Банку. Аналіз кредитних договорів,
забезпечення охорони філіальної мережі Банку, інформаційної безпеки та збереження
банківської таємниці. Успішний контроль за виконанням фінансової дисципліни,
скорингового процесу, оптимізації механізму роботи та мінімізації витрат.
Організація розслідувань питань у фінансово-економічній діяльності Банку.
Виявлення негативних тенденцій кредитної заборгованості, аналіз умов та
пропозиція схем щодо повернення боргів. Оптимізація механізму роботи, мінімізація
витрат. Розробка схем позасудового погашення боргів, використання нестандартних
прийомів, фінансовий та кількісний аналіз боржників. Організація пошуку
боржників, активна комунікація та проведення зустрічей, спрямованих на погашення
заборгованості.
Прийняття рішень у межах повноважень, пошук та реалізація нестандартних методів
роботи з проблемним кредитним портфелем. Ведення переговорів, взаємодія з
органами державної виконавчої влади. Координація роботи з підрозділами
кредитного, юридичного управління, управління по роботі із проблемною
заборгованістю. Надання практичної допомоги керівному складу філій та відділень
банку.

2007 ПАТ КБ «Інтербанк». Заступник начальника Управління банківської безпеки -
начальник відділу економічної безпеки управління банківської безпеки.
Взаємодія із правоохоронними органами, органами влади, судами, іншими
контролюючими органами. Повний супровід слідчих дій (вилучення, огляд, обшук),
об'єктивний розгляд та підготовка відповідей на запити МВС, СБУ, ГПУ, ДПАУ.
Проведення службових розслідувань, перевірок. Підготовка обґрунтованих висновків
(наказів) за наслідками розслідувань та перевірок, доповідь керівництву Банку.
Розгляд заяв, скарг громадян. Перевірка контрагентів (фізичних та юридичних осіб)
під час видачі кредитів (аналіз фінансово-економічної діяльності позичальників)
роботи з простроченою заборгованістю;
Зовнішня та внутрішня безпека: попередження, припинення, фіксування
шахрайських дій з боку співробітників, клієнтів Банку та інших осіб. Участь у
реалізації заходів щодо забезпечення безпеки карткового бізнесу, банкоматної
мережі. Проведення заходів із боржниками (юридичними та фізичними особами).
Кадрова безпека: перевірка ділової репутації (співробітників, клієнтів), ідентифікація
документів, співбесіда з кандидатами.
Внутрішня безпека – робота зі співробітниками, підрозділами Банку, розробка та
впровадження дієвих методів з метою мінімізації ризиків завдання банку збитків
(розголошення інформації, розкрадання коштів). Збір, аналіз, обробка інформації
різного характеру. Участь у аудиторських перевірках роботи всіх підрозділів Банку.
Перевірка кредитних, депозитних, юридичних справ щодо наявності порушень.
Розробка та внесення змін до нормативних документів Банку (інструкції, банківські
процеси, регламенти тощо). Знання банківських продуктів, процесів, законодавчої
бази у банківській сфері. Аналітична робота із документами (законодавчими,
внутрішніми, звітними, фінансовими).

2007 ЗАТ «Агробанк». Начальник регіонального відділу банківської безпеки (Київ та
Київська область).
Організація системи забезпечення безпеки бізнесу. Координація та контроль
діяльності регіонального підрозділу безпеки. Протидія та локалізація зовнішніх та
внутрішніх загроз, захист від незаконних посягань, боротьба з шахрайством.
Забезпечення інформаційної безпеки, охорона банківської та комерційної таємниці.
Здійснення режимних та інших заходів для недопущення витоків інформації, злому
комп'ютерних мереж обробки банківської та службової інформації, ключів, кодів,
контроль доступу; вивчення та перевірка контрагентів, позичальників, кандидатів на
роботу у банку, проведення службових перевірок, розслідувань, інформаційне
забезпечення керівництва банку; взаємодія з правоохоронними, контролюючими,
виконавчими органами, забезпечення активних, пасивних операцій банку, договірної
роботи, претензійно-позовна робота, судовий захист інтересів банку; робота з
 проблемними активами банку, заходи щодо системних боржників банку.

2005-2007 Київський національний Університет культури та мистецтв
Начальник безпеки
Організація роботи служби:
- підбір персоналу служби безпеки;
- розробка обов'язків та контроль роботи служби;
- пропускного та внутрішньооб'єктового режиму;
Організація роботи з проведення службових розслідувань, спрямованих на безпечне
функціонування ВНЗ
Створення інженерно-технічного комплексу захисту:
- розробка та створення інженерно-технічного комплексу захисту: охоронна
сигналізація; система керування доступом; система відеоспостереження; засоби
зв'язку.
-розробив та впровадив проект з безпеки Університету:
- розробив та впровадив проекти відеоспостереження, пожежного та технічного
захисту:
- розробив та впровадив рекомендації щодо захисту критичної інфраструктури;
- розробив та впровадив нормативну документацію СБ.
- створив службу охорони (провів конкурсний відбір спеціалістів).
- перевірка ділової репутації;
-перевірка співробітників та контрагентів Університету
- проведення внутрішніх розслідувань (виявлено схеми розкрадань та інших
зловживань);

2004 - 2005 ЗАТ «Інститут інноваційного провайдингу УААН»
Начальник відділу галузевих проектів
Підготовка та реалізація програм з розробки та впровадження інноваційних та
інвестиційних проектів спільно з Кабінетом Міністрів України у сфері сільського
господарства.

2001 - 2004 ПП «Сохо» (Американський розважальний комплекс)-
Начальник безпеки
Створення СБ з «0». Здійснення керівництвом службой та покладених на неї завдань:
- розробка та створення інженерно-технічного комплексу захисту: охоронна
сигналізація; система керування доступом; система відеоспостереження; засоби
зв'язку;
- проведення ревізій та аудитів
- перевірка контрагентів та персоналу компанії
- робота з правоохоронними органами тощо.

1998 - 2001 Служба у спеціальних підрозділах силових структур
1987 - 1998 Служба у Збройних силах України

Освіта:

2014-2015 Університет економіки та права "КРОК", факультет "Фінанси", кваліфікація
"Фінансовий директор".
2004 - 2007 Міжрегіональний університет професійної перепідготовки офіцерів запасу,
факультет економіки, спеціальність – менеджмент організацій, кваліфікація –
менеджер-економіст.
1987-1992 Київське вище інженерне радіотехнічне училище ППО ім. маршала авіації
Покришкіна А.І.
Володіння Украинский - вільно, английский - (на рівні побутового спілкування).
мовами:
Робота з ПК: Впевнений користувач.
Водійське Категорія «В»
посвідчення

Найбільш важливі досягнення у житті та кар'єрі:

Хороші організаторські здібності, лідерські якості, орієнтованість на результат, висока працездатність,
уміння вести переговори та переконувати.
Притаманні відповідальність, ініціатива, креативне мислення. Здатний спокійно та адекватно
працювати у стресових ситуаціях. Мотивую персонал на ефективну роботу. Аналітичний склад розуму.