Оксана

Паніна Оксана Миколаївна
відповідальний за фінансовий моніторирнг, комплаєнс-менеджер

Дата народження: 01.01.1974
Сімейний стан: заміжня
Телефон: [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
E-mail: [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
Досвід роботи:
Червень 2024 - теперішній час - ПрАТ «СК «УЛЬТРА АЛЬЯНС»
Посада: начальник відділу фінансового моніторингу (в 2024 році пройшла перевірку НБУ з питань фінансового моніторингу); головний комплаєнс- менеджер
Посадові обов’язки:
-розробка та актуалізація внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу;
- підготовка та подання звітності з фінансового моніторингу до НБУ;
- виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;
- взаємодія з Національним банком України, Держфінмоніторингом з питань фінансового моніторингу;
-забезпечення функціонування системи управління ризиками компанії;
- контроль ефективності процесів НПК, перевірки на приналежність до PEPs, терористів та санкційних осіб;
- формування та періодична оцінка ризик-профілю компанії та продуктів;
- складання щомісячних та щорічних звітів керівнику;
- організація навчання для співробітників;
- організація контролю за дотриманням страховиком норм законодавства, внутрішніх документів страховика та стандартів об’єднань страховиків і професійних об’єднань, дія яких поширюється на страховика;
- моніторинг змін у законодавстві України, оцінка впливу таких змін на процеси та процедури, запроваджені в страховику, а також контроль за імплементацією відповідних змін у внутрішні документи страховика;
- визначення і оцінювання комплаєнс-ризику;
- контроль за комплаєнс-ризиком, що виникає у взаємовідносинах страховика з клієнтами та контрагентами;
- управління ризиками, пов’язаними з конфліктом інтересів;
- організацію контролю за захистом персональних даних відповідно до законодавства України;
- надання роз’яснень, консультацій керівникам страховика на їхні запити з питань контролю за дотриманням норм (комплаєнс);
- своєчасне виявлення, вимірювання (оцінка), моніторинг, контроль, звітування і надання рекомендацій щодо пом’якшення комплаєнс-ризику;
- контроль за відповідністю процедур притягнення до дисциплінарної відповідальності працівників вимогам законодавства України;
- підготовку та подання звіту щодо комплаєнс-ризику раді страховика;
- розроблення внутрішніх документів з питань дотримання норм (комплаєнс);
- інші функції відповідно до законодавства.

Лютий 2025 - теперішній час ПрАТ - «СК «ІнтерЕкспрес»
Посада: начальник відділу фінансового моніторингу.

Лютий 2024 – січень 2025 ПрАТ «УАСК АСКА – ЖИТТЯ»
Посада: начальник відділу фінансового моніторингу; головний комплаєнс- менеджер

Листопад 2019 – червень 2024 – ТДВ «СТ «АВЕСТА СТРАХУВАННЯ»
Посада: юрист (працювала за цивільно-правовим договором); головний комплаєнс- менеджер (з 30.12.2023);
- представництво інтересів компанії в судових органах, органах виконавчої служби;
-взаємодія с Національним банком, подання документів відповідно до вимог Ліцензійних умов;
-підготовка внутрішніх положень, політик відповідно до вимог НБУ.
-узгодження страхових виплат;
-складання листів, скарг;
- розробка внутрішніх політик та положень відповідно до Ліцензійних умов.

Лютий 2023 – лютий 2024 – ПрАТ «СК «УНІКА»
Посада: Головний спеціаліст по роботі з регуляторними органами.
• взаємодія з Національним Банком України, Національною Комісією з цінних паперів та фондового ринку, Національним депозитарієм, з МТCБУ, НАСУ та іншими організаціями та регуляторними органами;
• підготовка відповідей на запити НБУ;
• контроль за відповідністю діяльності компанії Ліцензійним умовам провадження страхової діяльності;
• участь у розробці внутрішніх положень та політик;
• підготовка та подання особливої інформації, звітів емітента;
• подання інформації та документів до НБУ відповідно до Ліцензійних умов (отримання ліцензії, погодження керівників, зміна керівників та ключових осіб,
подання анкет, опитувальників, структури власності);

Березень 2021 – лютий 2022 – ПрАТ «СК «Опіка»
Посада: керівник юридичного відділу.
• підготовка відповідей на запити НБУ;
• контроль за відповідністю діяльності компанії діючому законодавству;
• супроводження процеса зміни власника компанії;
• проведення загальних зборів акціонерів;
• підготовка та подання особливої інформації, звітів емітента;
• подання інформації та документів до НБУ;
• погодження договорів страхування, розробка та погодження інших господарських договорів.
Лютий 2022 – лютий 2023 – ПрАТ «СК «ВУСО»
Посада: юридичні послуги за ЦПД
• юридичний супровід процесу приєднання ПрАТ «УАСК АСКА» до ПрАТ «СК «ВУСО».
Лютий 2005- травень 2019 – ПрАТ «УАСК АСКА»
Посада: керівник юридичної служби (лютий 2005-грудень 2011), заступник генерального директора з правового захисту (січень 2012 – травень 2019)
Посадові обов’язки:
- керівництво юридичною службою, відділом по стягненню регресної заборгованості та службою безпеки;
- претензійно-позовна робота;
- представлення інтересів компанії в судових та інших правоохоронних органах;
- робота з виконавчою службою;
- організація процесу стягнення регресної заборгованості;
- представлення інтересів компанії в органах нагляду (Нацкомфінпослуг, Нацкомцінпаперів, МТСБУ, Антимонопольний комітет);
-взаємодія з банками, нотаріусами;
- участь у розробці системи управління ризиками компанії;
- виконання функцій комплаєнс-контролю (в рамках банківської групи «ПУМБ»);
- отримання дозвільних та ліцензійних документів;
- організація та супроводження корпоративних питань (підготовка загальних зборів акціонерів, внесення змін до статуту, );
- юридичне супроводження тендерів;
- участь у розробці та оптимізації бізнес-процесів компанії;
- участь у розробці та узгодження договорів страхування;
- узгодження та розробка господарських, цивільних та трудових договорів;
- узгодження всіх внутрішніх документів (наказів, положень, процедур);
- надання юридичних висновків з питань діяльності компанії;
- моніторинг законодавства та надання керівництву пропозицій щодо вдосконалення роботи компанії відповідно до діючого законодавства;

Жовтень 2003- січень 2005рр – ТОВ «Воскресенье» (будівництво торгово-розважальних центрів та іншої нерухомості, здача в оренду торгових площ, продаж нерухомості, торгова діяльність)

Посада: старший юрист
Посадові обов’язки:
- підготовка та супроводження господарських, трудових договорів та наказів по товариству;
- оформлення прав власності на нерухомість;
- супровід процедур по укладанню договорів оренди землі;
- супровід процесів продажу нерухомості;
- представлення інтересів ТОВ в судах та інших правоохоронних органах;
- оформлення матеріалів про залучення працівників до дисциплінарної й матеріальної відповідальності;
- претензійно-позовна робота;

Травень 2000- жовтень 2003рр – Юридична фірма «Ваш юрист» (юридичні послуги фізичним та юридичним особам)
Посада: адвокат
Посадові обов’язки:
- представлення інтересів клієнтів фірми в судових, виконавчих та інших правоохоронних
органах;
- надання юридичних консультацій і висновків;
- складання процесуальних документів;
- складання й аналіз договорів;

Серпень 1998- лютий 2000рр. – Донецький економіко-правовий технікум
Посада: викладач правових дисциплін
Посадові обов’язки:
-викладала Цивільне право та Цивільний процес;
-розробляла методичні рекомендації з питань вивчення вищевказаних дисциплін;
Освіта:
1. Вища юридична (очна) – 1991-1996 рр. Донецький державний університет, економіко-правовий факультет
Спеціальність: правознавство
2. Вища фінансова (модульна система навчання) – 2009-2012рр. Міжнародний інститут бізнесу (м. Київ), факультет Фінанси
Спеціальність: Фінанси

Додаткова інформація:
Знання мов: українська, російська (вільно), англійська із словником;
Володіння комп’ютером: впевнений користувач Microsoft Office, EXCEL, PowerPoint; маю навички працювання з програмами BAF (1C), Fin Up.
Особисті якості: ініциативність, наполегливість, рішучість, відповідальність, комунікабельність, аналітичне мислення, мобільність.