Михайло

Кравченко Михайло Павлович
Фахівець з протидії банківському шахрайству (Anti-Fraud)
Харків (готовий до релокації: Київ, Львів, віддалена робота)
[відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація») ✉ [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація») [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)

ПРО МЕНЕ

Фахівець з протидії шахрайству та фінансовому фроду в банківській сфері з практичним досвідом побудови ризик-моделей, розробки правил
автоматичного моніторингу та розслідування інцидентів. Розробив власну методологію перевірки контрагентів на здійснення дроп-діяльності,
маю досвід побудови захисту карткових продуктів та навчання суміжних підрозділів питанням карткової безпеки.

ДОСВІД РОБОТИ

Головний фахівець з протидії шахрайству та контролю високоризикових операцій квітень 2025 — теперішній час
АТ «Юнекс Банк»
Здійснював комплексну перевірку підозрілих контрагентів на предмет причетності до шахрайської та дроп-діяльності, з
веденням журналу подій служби безпеки.
Забезпечував супровід та адміністрування запитів у платформі AntiFraudHUB (ЄМА); оптимізував внутрішні процеси обробки, що
дозволило скоротити середній час опрацювання запитів.
Проводив повний цикл розслідування інцидентів шахрайства — від первинного виявлення до формування висновків та
рекомендацій щодо подальших дій.
Брав участь у розробці та впровадженні системи безпеки ко-брендингового карткового продукту, реалізованого спільно з
«Розетка».
Розробив власну методологію та ризик-модель для виявлення й протидії дроп-діяльності серед клієнтів банку, що дозволило
системно оцінювати рівень ризику контрагентів.
Розробляв та впроваджував правила автоматичного транзакційного моніторингу, зокрема спрямовані на виявлення й блокування
процесінгу нелегальних онлайн-казино.
Ініціював та організував механізм системної чистки карткового портфелю від клієнтів з ознаками дроп-діяльності, що підвищило
загальний рівень безпеки портфелю.
Брав участь в автоматизації процесу обробки алертів у платформі AntiFraudHUB, що сприяло підвищенню швидкості та якості
реагування на інциденти.
Розробляв навчальні та методичні матеріали з питань карткової безпеки для суміжних підрозділів, зокрема контакт-центру;
налагодив постійний канал комунікації з КЦ та виступав першою інстанцією з питань карткової безпеки.

ОСВІТА

Державний біотехнологічний університет 2018 — наразі не завершено
Спеціальність: хімічна технологія (технолог). Навчання призупинено, планую завершити після завершення війни.

НАВИЧКИ

AntiFraudHUB (ЄМА) SRbank SQL MS Office Jira Фрод-моніторинг Розслідування шахрайства Ризик-моделювання

Правила автомоніторингу транзакцій Карткова безпека

МОВИ

Українська Російська Англійська
рідна рідна B2