Марія

МАРІЯ ОСІПЦОВА
ФАХІВЕЦЬ З ФІНАНСОВОГО
МОНІТОРИНГУ, ЗАСТУПНИК КЕРІВНИКА,
КЕРІВНИК ВІДДІЛУ

Управлінець із багаторічним досвідом керівництва підрозділами. Володію
навичками оперативного вирішення складних задач та ефективної роботи в
умовах багатозадачності. Маю практичний досвід у сфері юриспруденції та
фінансово-бухгалтерського обліку. Маю серифікат про проходження
навчання з підвищення кваліфікації з питань фінмоніторингу для
небанківських установ в серпні 2026 року

[відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
ДОСВІД РОБОТИ
[відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
КЕРІВНИК ВІДДІЛУ ПО РОБОТІ ІЗ ЗАБОРГОВАНІСТЮ ТА
Київ ВЕРИФІКАЦІЇ. ФАХІВЕЦЬ З ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ
(KYC/AML)
Фінансова компанія | жовтень 2020 року — серпень 2026 року
НАВИЧКИ
Обов'язки з фінансового моніторингу (KYC/AML):
увага до деталей · Належна перевірка клієнтів (KYC/CDD): проведення ідентифікації та верифікації
самомотивація клієнтів (позичальників) відповідно до вимог.
· Перевірка за базами та реєстрами: перевірка клієнтів через внутрішні та зовнішні
робота в команді
бази даних на належність до публічних діячів (PEP), наявність у санкційних списках
побудова сильної команди з
(РНБО, OFAC тощо), списках терористів та ненадійних позичальників
нуля · Аналіз та оцінка ризиків ПВК/ФТ: визначення рівня ризику ділових відносин із
швидке вирішення проблем клієнтом (низький, середній, високий) та застосування заходів поглибленої перевірки

вміння працювати під тиском (EDD) за потреби.
· Аналіз джерел походження коштів/статків: перевірка наданих документів та
швидка адаптація до нових
відомостей, що підтверджують джерела походження коштів клієнта під час оформлення
умов або погашення фінансових послуг
здатність до співпраці · Виявлення підозрілих операцій: аналіз нетипових, дроблених або підозрілих
транзакцій/операцій клієнтів (видачі, погашення, перекази) на предмет можливого
відмивання коштів чи шахрайства
ОСВІТА · Участь у розробці внутрішніх процедур: розробка та актуалізація регламентів,

НАЦІОНАЛЬНИЙ УНІВЕРСИТЕТ інструкцій і чек-листів з верифікації та фінмоніторингу відповідно до змін у нормативно-

ДПС УКРАЇНИ правових актах НБУ
· Оптимізація CRM/скорингових систем: надання технічних завдань (ТЗ)
Магістр з міжнародної економіки
розробникам для автоматизації процесів KYC-перевірок, моніторингу транзакцій та
2011-2017 блокування ризикових операцій у системі компанії.

МОВИ Обов'язки керівника відділу по роботі із заборгованістю:
• Організація та управління: Побудова та запуск роботи відділу з нуля. Розробка
Англійська - середній рівень операційних інструкцій, стандартів та внутрішніх регламентів.
• HR та команда: Підбір, ефективне навчання, адаптація персоналу та розробка
Українська - вільно
прозорої системи мотивації (KPI) для працівників.
Німецька - початковий рівень • Операційне та фінансове планування: Планування обсягів видач та залучення
погашень заборгованості.
• Оптимізація та IT-процеси: Складання ТЗ та вдосконалення внутрішнього інтерфейсу
(CRM/ERP систем) для підвищення продуктивності роботи відділу.
• Аналітика та розвиток: Дослідження ринку, аналіз продуктів конкурентів та
впровадження кращих практик у роботу підрозділу.
• Юридичний та бухгалтерський супровід: Самостійне ведення ФОП, юридичний
супровід (складання позовних заяв, офіційного листування, претензійна робота).

МАРІЯ ОСІПЦОВА
ДОСВІД РОБОТИ
ЗАСТУПНИК ДИРЕКТОРА
Газовий трейдер 2020 рік
Фінансовий контроль: Моніторинг та управління дебіторською і
кредиторською заборгованістю. Контроль та виконання грошових
операцій компанії.
Банкінг та ЗЕД: Робота в системах «Клієнт-Банк», управління
залишками коштів на рахунках, організація закупівлі валюти та
розрахунків із зарубіжними контрагентами.
Міжнародне співробітництво: Реєстрація та акредитація компанії на
міжнародних торговельних майданчиках (зокрема Eustream).
Договірна робота: Укладання, правовий контроль та моніторинг
виконання договорів з українськими та іноземними партнерами.
Взаємодія з банками: Ведення переговорів щодо умов
обслуговування, узгодження вигідних тарифів, відкриття та супровід
зарплатних проектів.

ВНУТРІШНІЙ АУДИТОР, ФАХІВЕЦЬ ВІДДІЛУ КОМУНІКАЦІЇ ТА
РЕКЛАМИ, СЕКРЕТАР КЕРІВНИКА

ТОВ КУ КРЕДИТ КОМЕРЦ 2017 - 2020

• Проведення планових та позапланових аудиторських перевірок
діяльності підрозділів компанії на предмет дотримання внутрішніх
регламентів, інструкцій та вимог законодавства України.
• Аудит процесів фінансового моніторингу (ПВК/ФТ): перевірка якості
проведення ідентифікації та верифікації клієнтів (KYC/CDD), контролю
санкційних списків, коректності оцінки ризиків та виявлення підозрілих
операцій.
• Перевірка кредитного процесу та верифікації: контроль дотримання
процедур оцінки платоспроможності позичальників, автоматизованого/
ручного скорингу та якості укладання кредитних договорів.
• Оцінка системи внутрішнього контролю та управління ризиками:
виявлення операційних, комплаєнс- та фінансових ризиків у діяльності
компанії, надання рекомендацій щодо їх мінімізації.
• Перевірка первинної документації: контроль повноти, правильності
оформлення та наявності всіх необхідних документів у кредитних справах
клієнтів
• Складання аудиторських звітів: формування детальних звітів за
результатами перевірок із висвітленням виявлених порушень, ризиків та
недоліків.
• Перевірка дотримання вимог регулятора (Нацкомфінпослуг):
контроль відповідності діяльності компанії чинним ліцензійним умовам та
внутрішнім правилам надання фінансових послуг.
• Розробка рекомендацій: надання пропозицій щодо усунення
виявлених порушень, оптимізації процесів та контроль їх подальшого
виконання (моніторинг усунення зауважень).
• Маркетинг та реклама: Розробка контент-планів, проведення акційних
пропозицій для клієнтів. Взаємодія з CPA-майданчиками, підготовка
аналітичних звітів. Графічний дизайн матеріалів та бюджетування відділу.
• Адміністративна діяльність: Планування робочого дня керівника,
організація відряджень, прийом відвідувачів та виконання особистих
доручень.