Дмитро

ДМИТРО ОЧКІН
COMPLIANCE • FRAUD RISK • REGULATORY CONTROLS
Київ, Україна | [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація») | [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)

ПРОФЕСІЙНИЙ ПРОФІЛЬ
Фахівець банківського сектору з досвідом у комплаєнс-контролі, моніторингу ризиків, розслідуванні зовнішнього
шахрайства та протидії шахрайським операціям із платіжними картками. Працював із клієнтськими інцидентами,
міжбанківською взаємодією, запитами правоохоронних органів і внутрішніми процедурами контролю. Поєдную
аналітичний підхід, уважність до деталей та розуміння банківських процесів. Орієнтований на розвиток у
напрямах compliance, compliance risk, financial monitoring та fraud risk management.

КЛЮЧОВІ КОМПЕТЕНЦІЇ
• Моніторинг і оцінка комплаєнс-ризиків • Аналіз підозрілих карткових операцій та fraud alerts
• Розгляд інцидентів і звернень клієнтів • Взаємодія з банками-емітентами та
банками-еквайрами
• Підготовка відповідей на запити правоохоронних • Перевірка матеріалів інцидентів операційного ризику
органів
• Робота з обмеженнями рахунків і карток у межах • Удосконалення внутрішніх процедур і контрольних
компетенції процесів
• Документування рішень та робота з конфіденційною • Excel; базові навички SQL і Power BI
інформацією

ДОСВІД РОБОТИ
Головний фахівець відділу комплаєнс-контролю та нагляду за дотриманням регуляторних вимог
АТ «Ощадбанк» | 06.2026 — дотепер
• Участь у моніторингу та оцінці комплаєнс-ризиків, аналіз потенційних ризикових ситуацій.
• Участь у розробленні й удосконаленні внутрішніх процедур та контрольних заходів.
• Підтримка процесів підвищення ефективності моніторингу комплаєнс-ризиків і дотримання регуляторних вимог.
Провідний фахівець з протидії електронному шахрайству / фрод-моніторингу
NovaPay | 05.2025 — 05.2026
• Моніторинг операцій за платіжними картками в еміcії та еквайрингу; аналіз алертів системи моніторингу й обставин
операцій.
• Підтвердження операцій із клієнтами та застосування заходів протидії шахрайству в межах компетенції: блокування
карток, тимчасові ліміти й інші контрольні дії.
• Формування та надсилання Security Checks банкам-емітентам; опрацювання вхідних запитів від банків-еквайрів і
підготовка відповідей.
• Розгляд повідомлень і скарг щодо ймовірних шахрайських дій: аналіз наданих матеріалів, підготовка відповідей та
застосування відповідних заходів.
Головний фахівець відділу розслідувань зовнішнього шахрайства
АТ «ПУМБ» | 12.2022 — 05.2025
• Розгляд звернень клієнтів, рахунки яких обмежувалися через підозру у використанні для зовнішнього шахрайства.
• Взаємодія з банками-партнерами для отримання та передавання реквізитів, необхідних для повернення оскаржених
платежів.
• Попередня перевірка інцидентів операційного ризику та аналіз матеріалів за відповідними випадками.
• Опрацювання ухвал і запитів правоохоронних органів; підготовка відповідей, зокрема через ресурси профільної
асоціації.
Старший фінансовий консультант, VIP-напрям
АТ «ПУМБ» | 01.2021 — 12.2022
• Консультування VIP-клієнтів щодо преміальних пакетів обслуговування, сервісів Visa та Mastercard і доступності
переваг.
• Консультування щодо карткових продуктів для клієнтів партнерської мережі «Радіус».
Старший фінансовий консультант / Фінансовий консультант
АТ «ПУМБ» | 01.2019 — 01.2021
• Консультування клієнтів щодо дебетових і кредитних продуктів банку.
• Продаж депозитів, кредитів і кредитних карток; підтримка клієнтів у виборі відповідних банківських продуктів.
• Навчання та консультаційна підтримка фінансових консультантів.

ОСВІТА
Державний податковий університет
Магістр, 081 «Право» — правове забезпечення фінансової безпеки держави | 2024
Київський національний торговельно-економічний університет (нині ДТЕУ)
Бакалавр, 081 «Право» — фінансове право | 2022

ІНСТРУМЕНТИ ТА МОВИ
Системи банківського та карткового моніторингу • Excel • базові SQL • ознайомлення з Power BI
Українська — вільно | Англійська — середній рівень

Дмитро Очкін • 1