Марта

Марта Палій
Тел. [відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)

[відкрити контакти](див. вище в блоці «контактна інформація»)
ПРО МЕНЕ

Досвідчена фахівчиня преміального клієнтського сервісу та
фінансового консалтингу. Маю 13 років стажу у преміум-банкінгу, де з
нуля побудувала та супроводжувала персональну клієнтську базу
лідерів топ-бізнесу, високопосадовців та діячів культури. Маю дві вищі
освіти: соціологічну та фінансову. Це дозволяє мені професійно
поєднувати аналітику даних, верифікацію інформації, роботу з
документами та успішну комунікацію з найпримхливішими клієнтами.

ДОСВІД РОБОТИ
Старший спеціаліст з преміального обслуговування клієнтів АТ КБ
“ПриватБанк” (2011 -2024).
• Формування бази преміум-клієнтів банку з нуля: сформувала та успішно
вела персональну клієнтську базу преміум-сегмента протягом 13 років.
Стала банківським та фінансовим радником для надважливих клієнтів
банку: бізнесменів, топ-менеджерів, депутатів, високопосадовців, а також
відомих культурних діячів та митців.

• Репутаційний маркетинг та довіра: створила унікальну культуру
обслуговування та бездоганну репутацію, завдяки якій головним
інструментом розширення моєї клієнтської бази були рекомендації
існуючих клієнтів, що активно приводили своїх колег, партнерів та родини.
• Максимальна доступність та консалтинг (High-Touch Service):
забезпечувала безперервний персональний супровід клієнтів, постійно
перебуваючи на зв’язку по телефону для оперативного вирішення будь-
які термінових фінансових питань. Надавала експертні консультації в
режимі реального часу, будуючи глибокі та надійні довгострокові
відносини.
• Стабільне виконання фінансових KPI: ефективно керувала фінансовими
показниками, забезпечуючи систематичне виконання планів банку із
залучення капіталу (депозити, інвестиційне золото, державні облігації
ОВДП) та кредитування (авто, нерухомість). За високі результати та
унікальний підхід неодноразово отримувала титул «Найкращий працівник
кварталу».

• Комплексний супровід 360° (Premium & Family Banking): закривала будь-

які фінансові та операційні потреби преміум-клієнтів банку та їхніх сімей,
закріплених за моєю клієнтською базою. Керувала процесами від
щоденного банкінгу та випуску ексклюзивних карток до організації
складних транскордонних переказів за кордон в умовах суворих лімітів та
мінливих вимог НБУ.
• Управління комплаєнсом публічних осіб (PEP Management):
відповідально управляла тією частиною персональної клієнтської бази,
яка складалася з публічно-політичних осіб (PEPs). Забезпечувала повне
розуміння клієнтами процедур фінансового моніторингу, що дозволяло
безконфліктно й вчасно збирати документи про походження коштів
(Source of Wealth) та проходити регулярну верифікацію.
• Врегулювання критичних та конфліктних ситуацій: проявила себе як
ефективний переговорник у нестандартних та кризових ситуаціях з
клієнтами високого рангу. Здатна оперативно знаходити регуляторні
рішення, нівелювати конфлікти та трансформувати складні сервісні кейси
у довгострокову лояльність до
Польовий дослідник соціологічних проєктів | Львівська міська
рада / Дослідницькі агенції
• Збір первинних даних (Field Data Collection): проводила індивідуальні
структуровані та напівструктуровані інтерв'ю з мешканцями міста для
виявлення, аналізу та пошуку рішень щодо гострих соціокультурних,
економічних та інфраструктурних проблем громади.
• Емпатія та робота з делікатними темами: ефективно взаємодіяла з
респондентами з різних соціальних груп під час обговорення чутливих
суспільних питань, використовуючи навички активного слухання, високої
емпатії та подолання бар'єрів у спілкуванні для отримання точних даних.
• Контроль якості даних (Data Quality Control): забезпечувала високу
точність, об'єктивність та конфіденційність зібраної інформації,
здійснювала первинну перевірку, кодування та систематизацію анкет
перед передачею аналітичній команді.
• Socioeconomic Impact (Вплив на зміни): збирала практичні польові дані,
які безпосередньо використовувалися місцевою владою та
некомерційними організаціями для формування стратегій соціального
розвитку та державної політики.

ОСВІТА
Магістр соціології

Львівський національний університет імені Івана Франка (ЛНУ),
спеціалізація на соціальних дослідженнях, методології збору даних та
суспільних комунікаціях.

Спеціаліст з фінансів
Інститут післядипломної освіти та довузівської підготовки ЛНУ ім. Івана
Франка, спеціалізація на фінансовому аналізі, корпоративному праві та
економічному регулюванні.

КЛЮЧОВІ НАВИЧКИ ТА ЦИФРОВІ ІНСТРУМЕНТИ
• Банкінг та фінанси:

• Financial Advisory — надання експертних банківських та фінансових
консультацій і рекомендацій преміум-клієнтам та їхнім родинам.
• Комплексне обслуговування клієнтської бази преміум-сегмента: VIP-
кредитування (авто, нерухомість), оформлення класичних депозитів,
рекомендації щодо інвестицій у банківські метали (золото) та державні
боргові цінні папери (ОВДП).

• Комплаєнс та моніторинг (Безпека операцій):
• Financial Crime Prevention — запобігання фінансовим злочинам і
шахрайству.

• AML (Anti-Money Laundering) — протидія відмиванню брудних коштів.
• KYC (Know Your Customer) — процедура «знай свого клієнта» (перевірка
особи та її документів).
• CDD / EDD (Customer / Enhanced Due Diligence) — стандартна та
поглиблена перевірка клієнтів перед відкриттям рахунків.

• Ведення клієнтської бази та первинний фінансовий моніторинг PEP-осіб
(публічно-політичних діячів та високопосадовців), контроль лімітів та
валютне регулювання.

• Аналітика та дослідження:
• Field Data Collection — збір первинних даних безпосередньо «в полі»
(через опитування мешканців та інтерв'ю).

• Якісні соціологічні дослідження, обробка, кодування та верифікація
первинної інформації для виявлення соціокультурних проблем громади.
• Цифрові інструменти (Tech Stack):

• CRM Platforms / Financial CRM — банківські комп'ютерні системи для
автоматизованого ведення клієнтської бази та фіксації історії спілкування.

• Електронні системи документообігу (ЕДО).
• MS Excel (Basic level) — базовий рівень роботи з таблицями.

• Google Workspace — хмарні сервіси Google (включаючи Google Meet
для дистанційних відеодзвінків).
• Програми для онлайн-нарад та комунікації: Zoom.

• Особисті якості (Soft Skills):
• High-Touch Customer Service — сервіс максимальної доступності
(постійно на телефоні та зв'язку з клієнтами, надання оперативних
консультацій).
• Висока працелюбність та внутрішня мотивація: націленість на результат,
бажання розвиватися та досягати високих цілей у житті та професії.

• Дипломатичність та вміння знаходити індивідуальний підхід до людей
різного статусу (від мешканців міста до високопосадовців).

• Навички успішного вирішення конфліктів, вміння заспокоїти емоційного
клієнта та швидко знайти вихід із нестандартної ситуації.
• Високий рівень емпатії, вміння активно слухати та прихиляти людей до
себе.
• Стресостійкість, самостійність та висока здатність до швидкого навчання
й адаптації в новій країні.

• Додатково: Професійні курси фотографії (робота з візуальним медіа-
контентом, що є вагомим плюсом для PR / Communications (зв'язків з
громадськістю) у некомерційних організаціях (NGO)).

ЗНАННЯ МОВ
• Українська: Рідна / Вільно.

• Англійська: B1 (Intermediate) — впевнене ділове листування, розуміння
документації, ведення базових переговорів, продовжую активне вивчення.

• Російська: C1 (Advanced) — вільне володіння у професійному
середовищі.
• Литовська: A1 (Elementary) — базове розуміння для щоденної інтеграції,
активно вивчаю.